為加強(qiáng)針對(duì)企業(yè)財(cái)會(huì)人員的電信網(wǎng)絡(luò)反詐宣傳教育，切實(shí)增強(qiáng)財(cái)務(wù)人員的防騙意識(shí)，郵儲(chǔ)銀行淮安區(qū)支行積極落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)《關(guān)于迅速開(kāi)展全省財(cái)會(huì)人員防騙宣傳集中攻堅(jiān)行動(dòng)的通知》的工作部署，近期積極開(kāi)展了企業(yè)財(cái)會(huì)人員防騙宣傳專項(xiàng)活動(dòng)。
嚴(yán)守制度門(mén)檻
一直以來(lái)，該行通過(guò)嚴(yán)格落實(shí)以下管理措施，從源頭降低企業(yè)財(cái)會(huì)人員被騙的風(fēng)險(xiǎn)：一是針對(duì)新開(kāi)戶企業(yè)落實(shí)雙人上門(mén)核實(shí)要求，確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所真實(shí)、經(jīng)營(yíng)狀態(tài)正常，防止客戶被騙而買賣、出租或出借賬戶。二是新開(kāi)基本戶執(zhí)行法人雙錄管理要求，通過(guò)核實(shí)法人信息、開(kāi)戶意愿、單位地址、開(kāi)戶原因、經(jīng)營(yíng)狀況和賬戶用途等內(nèi)容，源頭上杜絕虛假開(kāi)戶。三是根據(jù)賬戶實(shí)際用途，區(qū)別設(shè)置貸款戶、貼現(xiàn)戶、小微企業(yè)、個(gè)體工商戶等非柜面轉(zhuǎn)賬限額管理措施，分別設(shè)置單日、單筆和年限額。四是系統(tǒng)設(shè)置大額資金落地限額管理，一旦企業(yè)轉(zhuǎn)賬金額超過(guò)上限，該行工作人員則電話核實(shí)企業(yè)法人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，確保轉(zhuǎn)賬真實(shí)。五是通過(guò)該行單位賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型，及時(shí)監(jiān)測(cè)和排查單位賬戶轉(zhuǎn)賬金額和轉(zhuǎn)賬頻次，一旦發(fā)現(xiàn)異常情況立即采取管控措施。六是利用該行對(duì)公客戶信息行內(nèi)外系統(tǒng)比對(duì)功能，及時(shí)變更企業(yè)法人或財(cái)會(huì)人員變更信息，防止企業(yè)離職和離崗員工盜用賬戶。
豐富宣傳形式
對(duì)照通知的相關(guān)要求，該行積極組織轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。首先，西長(zhǎng)街支行通過(guò)梳理存量企業(yè)客戶名單，針對(duì)性的聯(lián)系風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)財(cái)會(huì)人員舉辦以“防范電信詐騙之大額轉(zhuǎn)賬需核實(shí)”為主題的知識(shí)講堂；通過(guò)講解犯罪分子潛伏在企業(yè)內(nèi)部微信群，冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人指示會(huì)計(jì)人員匯出巨額款項(xiàng)的真實(shí)案例，強(qiáng)化企業(yè)財(cái)會(huì)人員提高防騙意識(shí)，避免被騙案件的發(fā)生。其次，支行營(yíng)業(yè)部舉辦了一場(chǎng)防騙技巧沙龍活動(dòng)，通過(guò)生動(dòng)形象的講解電信詐騙手段特點(diǎn)，闡述識(shí)別騙局的技巧和防騙后的緊急補(bǔ)救措施，幫助財(cái)會(huì)人員提高防騙能力，增強(qiáng)抵制電信詐騙的“免疫力”，進(jìn)一步督促財(cái)會(huì)人員堅(jiān)持按制度辦事、按流程辦事，加強(qiáng)內(nèi)部控制建設(shè)。
接下來(lái)，郵儲(chǔ)銀行淮安區(qū)支行將繼續(xù)擴(kuò)大財(cái)會(huì)人員防騙宣傳覆蓋面，有效保障企事業(yè)單位和財(cái)務(wù)人員利益不受侵害，全力守住人民群眾的“錢袋子”。
