工行溫州分行聯(lián)防聯(lián)控筑牢案防合規(guī)“壓艙石”

  堅(jiān)持金融穩(wěn)定底線思維也是助力溫州經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的保障，工行溫州分行嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門要求，加強(qiáng)黨建與內(nèi)控合規(guī)工作深度融合，全面深化合規(guī)建設(shè)示范區(qū)創(chuàng)建，做到管人與管事相結(jié)合，緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，聯(lián)防聯(lián)控采取多管齊下，切實(shí)提升案件合規(guī)管理水平，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，為業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展助力護(hù)航。

  筑牢思想防線，確保案防教育到位。深入開展“制度執(zhí)行年”主題年活動(dòng)，以“學(xué)規(guī)、知規(guī)、守規(guī)”為切入點(diǎn)，抓日常文化浸潤(rùn)，如電腦彈窗每日學(xué)、周周學(xué)、鼠標(biāo)墊學(xué)、合規(guī)文化墻學(xué)；抓日常制度學(xué)習(xí)，不定期組織制度學(xué)習(xí)和考試測(cè)評(píng)；抓警示教育，召開典型案例警示教育大會(huì)，定期通報(bào)違規(guī)事件，及時(shí)發(fā)布《風(fēng)險(xiǎn)提示》；抓沉浸式體驗(yàn)，持續(xù)開展情景劇、法制等案防合規(guī)教育活動(dòng)，線上線下同步，寓教于樂；加強(qiáng)新入職、新轉(zhuǎn)崗、新提聘的“三新”人員案防合規(guī)教育，分層開展針對(duì)性培訓(xùn)；加強(qiáng)員工的案防合規(guī)責(zé)任狀、承諾書、確認(rèn)書等“三書”管理。
 
  筑牢責(zé)任防線，確保體制機(jī)制到位。構(gòu)建“內(nèi)控案防面對(duì)面”溝通對(duì)話機(jī)制。通過與部室層面兩月一次、支行層面半年一次、網(wǎng)點(diǎn)層面至少覆蓋三分之一、員工層面按崗位年齡段等不定時(shí)組織等不同層級(jí)的面對(duì)面溝通交流，傳導(dǎo)案防合規(guī)意識(shí)，層層壓實(shí)案防合規(guī)履職；優(yōu)化案防分析會(huì)制度。以指定主題與自選主題相結(jié)合形式，通過“走下去”和“請(qǐng)上來”，層層召開案防分析會(huì)，推動(dòng)會(huì)議質(zhì)效；實(shí)施聯(lián)合約談機(jī)制，對(duì)問題突出的支行和部門，由紀(jì)委書記牽頭直接對(duì)其談話督導(dǎo)，壓實(shí)主要負(fù)責(zé)人職責(zé)；實(shí)施“網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人案防合規(guī)履職明白紙”，促進(jìn)基層關(guān)鍵少數(shù)履職。
 
  筑牢檢查防線，確保聯(lián)防聯(lián)控到位。構(gòu)建多種監(jiān)督檢查機(jī)制，完善“探照燈”工程，堅(jiān)持“望聞問切”檢查方法；持續(xù)開展“屢查屢犯”問題專項(xiàng)治理工作，特別關(guān)注重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，由業(yè)務(wù)部門和監(jiān)督部門聯(lián)合開展檢查，如對(duì)“一樓四室”、信貸領(lǐng)域業(yè)務(wù)真實(shí)性、個(gè)人代理業(yè)務(wù)銷售、客戶信息安全等開展專項(xiàng)治理，進(jìn)一步加強(qiáng)了聯(lián)防聯(lián)控；加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)核查，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)，靈活運(yùn)用行內(nèi)各類系統(tǒng)，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)以及其他技術(shù)手段，深入挖掘數(shù)據(jù)背后的信息,提高監(jiān)測(cè)精準(zhǔn)性有效性；堅(jiān)持“人事結(jié)合”，提升檢查實(shí)效，對(duì)各項(xiàng)檢查鎖定違規(guī)操作較多的人員，加強(qiáng)其日常行為的排查，通過“以事找人”“以人找事”兩個(gè)維度，強(qiáng)化重點(diǎn)人群碎片化信息的整合，提升各類檢查質(zhì)效。