工行張家口懷來支行加強(qiáng)跨境匯款培訓(xùn)提升反洗錢能力

   針對(duì)跨境匯款業(yè)務(wù)中未核驗(yàn)個(gè)人客戶客戶有效身份證明文件，采集錄入?yún)R款人、收款人信息不完整；單位客戶單筆匯款超過規(guī)定金額，未登記統(tǒng)一社會(huì)信用代碼，解付時(shí)未核對(duì)報(bào)文信息與我行系統(tǒng)登記信息一致性等問題。張家口懷來支行針對(duì)性的加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，明確了管控措施，夯實(shí)了業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，營(yíng)造良好的反洗錢工作氛圍。

   一、對(duì)于客戶身份無法進(jìn)行識(shí)別或信息異常無法合理證實(shí)的，不得未客戶辦理跨境匯款、收款業(yè)務(wù)。如匯款任未在我行開立賬戶，要嚴(yán)格按照我行一次性金融服務(wù)客戶身份識(shí)別要求辦理。

   二、總分行作為跨境匯款業(yè)務(wù)中間機(jī)構(gòu)時(shí)，對(duì)匯款人和收款人姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息不全的業(yè)務(wù)，要開展合規(guī)盡職調(diào)查，并根據(jù)回復(fù)內(nèi)容采取繼續(xù)轉(zhuǎn)匯、退回或終止業(yè)務(wù)合作等措施。

   三、若當(dāng)前跨境匯出匯入款中存在未登記匯款人賬號(hào)、匯款人或收款人信息登記不完整或無法完整保存的情況，除監(jiān)管機(jī)構(gòu)特殊要求外，業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)立即對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)行優(yōu)化，否則應(yīng)暫�；蛘咄Ｖ乖摌I(yè)務(wù)。