為契合反洗錢新形勢，切實履行反洗錢主體責任，工行張家口萬全支行一直以來積極投身反洗錢工作，不斷健全反洗錢工作機制，對洗錢風險高發(fā)領域進行持續(xù)識別、審慎評估、有效控制及全程管理，扎實推動反洗錢工作多層次深入開展。
一是夯實基礎，健全完善反洗錢內(nèi)控制度。根據(jù)反洗錢政策要求，該行不斷更新、完善反洗錢各項制度及操作流程，加強反洗錢內(nèi)控體系建設，為反洗錢工作有序開展提供重要依據(jù)。2023年，該行堅持“風險為本”原則，細化、梳理了多項反洗錢內(nèi)控制度，形成了職責分工清晰、工作標準明確的反洗錢內(nèi)控制度體系，確保內(nèi)控制度有效涵蓋反洗錢監(jiān)管要求，為日常反洗錢工作提供清晰地指導。
二是科技賦能，不斷優(yōu)化反洗錢系統(tǒng)功能。為提升反洗錢工作推進效率，該行反洗錢系統(tǒng)全面對標監(jiān)管要求，在“以客戶為中心”理念指導下，實現(xiàn)了業(yè)務信息的有效整合。目前，該行在客戶洗錢風險評級方面，將客戶辦理業(yè)務類型和歷史評級結果統(tǒng)籌考慮，充分挖掘客戶潛在洗錢風險并進行強化的監(jiān)督審核，實現(xiàn)對洗錢高風險客戶全過程、全方位的監(jiān)督管理，化解潛在風險。
三是風險為本，提升重點領域反洗錢工作質(zhì)效。在反洗錢工作開展過程中，該行以“堅持做實、鞏固提升”為著力點，在洗錢風險較高的領域，采取與風險相稱的客戶身份識別和交易監(jiān)測措施，嚴把高風險領域業(yè)務準入和客戶準入關口。對于工作中發(fā)現(xiàn)的風險防控薄弱環(huán)節(jié)，及時開展風險排查，加強風險提示，努力提升重點風險領域反洗錢工作質(zhì)量。
四是創(chuàng)新形式，多角度開展反洗錢宣傳培訓。積極開展金融知識宣傳教育活動，提高防范反洗錢行為意識、保護財產(chǎn)安全的有效措施。該行通過LED屏、咨詢臺、發(fā)放折頁、線上答題等方式開展反洗錢宣傳培訓，有效保證了反洗錢宣傳培訓效果，提高了員工反洗錢意識和工作水平，使反洗錢工作質(zhì)量邁上新臺階。
