反洗錢工作是基層行的主要職責(zé)，近年來，隨著外部監(jiān)管力度的越來越大，內(nèi)部控制的要求越來越嚴(yán)，對反洗錢工作提出了更高標(biāo)準(zhǔn)，張家口懷安支行適應(yīng)形勢的變化，將功夫下在平常，虛功實做力促反洗錢工作上檔升級。該行的主要做法是：
一是在日常工作中一定要做到“了解你的客戶”。對客戶持有的居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、營業(yè)執(zhí)照等證件，必須首先核驗證照真假，通過聯(lián)網(wǎng)核查、工商等政府管理部門的信息共享平臺查詢，及時獲取企業(yè)、個人的相關(guān)資料，有效確認客戶身份和了解客戶背景，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎(chǔ)信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。
二是組織員工開展反洗錢學(xué)習(xí)，提高全體員工的反洗錢意識。充分借助線上線兩上陣地,合理安排時間組織員工開展反洗錢知識訓(xùn)，充實知識，提升素質(zhì)，加深對反洗錢工作意識，以便得心應(yīng)手開展工作。
三是廣泛開展入社區(qū)、進校園、下農(nóng)村反洗錢宣傳活動，通過宣掛橫幅、發(fā)放宣傳資料，現(xiàn)場咨詢等方式，提高社會公眾，特殊群體的反洗錢知識。凈化地方金融生態(tài)。
四是創(chuàng)新工作思路，轉(zhuǎn)變思維模式，提高反洗錢工作的效率。犯罪分子手段不斷更新，銀行的應(yīng)對方法也要與日俱進，通過系統(tǒng)和相關(guān)規(guī)章的及時更新迭代，能夠及時提高反洗錢識別的效率，保持社會安定，提高工行信譽。
