為貫徹落實(shí)反洗錢監(jiān)管要求，不斷提高全員洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防控技能，有效防控洗錢案件，工行張家口紅旗樓支行3月17日組織青年員工開展了的反洗錢專題培訓(xùn)。
此次培訓(xùn)結(jié)合市行下發(fā)《張家口分行反洗錢治理能力提升實(shí)施方案》和該行日常實(shí)際工作開展，分析了目前監(jiān)管形勢(shì)和我行反洗錢工作現(xiàn)狀目標(biāo)、明確了任務(wù)和時(shí)間、具體活動(dòng)內(nèi)容和要求、講解了“紅黃牌”監(jiān)督治理機(jī)制相關(guān)工作要求，并選取典型案例詳細(xì)講解反洗錢相關(guān)工作制度。同時(shí)該行紀(jì)檢委員對(duì)與會(huì)人員提出幾點(diǎn)要求：
一、提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。作為青年員工，從工作之初就要清楚的認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的必要性與重要性，不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，熟練掌握并嚴(yán)格遵循有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)和監(jiān)管要求，認(rèn)真執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，按照“了解你的客戶”的原則，做好客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。因?yàn)榭蛻羯矸葑R(shí)別是反洗錢工作的第一道防線，也是反洗錢工作主要內(nèi)容和監(jiān)管重點(diǎn)，客戶信息質(zhì)量和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管控效果直觀反映了客戶身份識(shí)別程度。
二、增強(qiáng)責(zé)任，規(guī)范落實(shí)。接下來的工作中，該行要求相關(guān)人員要增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)按照按照“誰的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)”“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”“誰的渠道誰負(fù)責(zé)”原則，審核客戶身份資料的真實(shí)性、完整性、有效性，嚴(yán)格履行工作原則，落實(shí)客戶盡職調(diào)查，嚴(yán)把開戶關(guān)，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，切實(shí)做好大額交易和可疑交易報(bào)告。相關(guān)管理人員要執(zhí)行市行各業(yè)務(wù)條線的反洗錢工作的安排部署，確保支行各項(xiàng)工作要求落實(shí)到位。
三、關(guān)注重點(diǎn)、有效提升�？蛻羯矸葑R(shí)別、客戶信息治理和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管控仍是反洗錢工作的重點(diǎn)，該行要求每位員工主動(dòng)做好職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢工作，既要保證自己履職到位，更要指導(dǎo)和管理本條線必須履職到位，切實(shí)將反洗錢要求嵌入到業(yè)務(wù)管理和具體操作中，切實(shí)實(shí)現(xiàn)履職風(fēng)控能力治理、客戶信息治理、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類治理、監(jiān)管配合整改治理提升。
