案例介紹
2022年5月6日，一名60歲左右中老年女性持手機(jī)至我行某網(wǎng)點(diǎn)尋求工作人員幫助，稱一名好友拉她進(jìn)了一個(gè)“文化振興精神富裕”的微信群，并稱在5月8號(hào)前向一銀行賬戶匯款1萬元即可享受180天分紅，以及自2023年1月1日起的每月600元紅利。我行工作人員將客戶與其好友的聊天記錄以及群內(nèi)聊天記錄進(jìn)行了詳細(xì)的查看，判定這是一起典型的有組織、有模板的、針對(duì)低保中老年群體實(shí)施詐騙，涉嫌傳銷、非法集資的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，隨即告知客戶絕不能向?qū)Ψ竭M(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款，切記保護(hù)自己的資金安全。
案例分析
2022年4月13日，國家鄉(xiāng)村振興局發(fā)布了關(guān)于“鄉(xiāng)村振興共同富裕戰(zhàn)略辦公室”為虛假信息的公告。公告顯示，近期發(fā)現(xiàn)有以“鄉(xiāng)村振興共同富裕戰(zhàn)略辦公室”名義，印發(fā)“《共同富裕專項(xiàng)補(bǔ)助資金撥付實(shí)施方案》”，建立有關(guān)微信群或下載APP，分類型要求支付不同金額并領(lǐng)取紅利的活動(dòng)。經(jīng)與相關(guān)部門核實(shí)，明確無“鄉(xiāng)村振興共同富裕戰(zhàn)略辦公室”，所謂“實(shí)施方案”為造假，其經(jīng)營方式具有明顯騙局特征：
一、打著國家政策、國家支持的幌子，山寨機(jī)構(gòu)、偽造文件，常人難以分辨。
二、以“投資少、回報(bào)高”的詐騙方案，通過微信朋友圈、微信群，進(jìn)行拉人頭式傳銷推廣。
三、親朋好友互相宣傳、互相推薦，對(duì)項(xiàng)目有疑惑的人不許拉入。
四、群主具有絕對(duì)話語權(quán)，一般群成員被禁止發(fā)言，或有不同意見及質(zhì)疑，群主會(huì)將持疑惑觀點(diǎn)的成員踢出群。
風(fēng)險(xiǎn)提示
在此，我們提醒廣大市民目前詐騙形式多樣，遇到“低風(fēng)險(xiǎn)高收益”、“預(yù)交保證金或免息貸款”等情況切勿輕信，慎防上當(dāng)受騙，如遇類似情形可聯(lián)系銀行工作人員協(xié)助核實(shí)，必要時(shí)向公安機(jī)關(guān)求助。如遇上述情況，請(qǐng)立刻退群，保持高度警惕，保護(hù)好本人及家庭成員的個(gè)人信息，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙造成財(cái)產(chǎn)損失。如上當(dāng)受騙請(qǐng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。
