建行溫州甌海支行以案說險天降大單，原是詐騙

   案例介紹

   2022年11月某日，一位客戶來到銀行某網(wǎng)點要求辦理公司轉(zhuǎn)賬，在轉(zhuǎn)賬的過程中，大堂經(jīng)理按照辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務的流程，對客戶進行詢問。在詢問到轉(zhuǎn)賬對方是否認識時，客戶表明自己并不認識對方，自己是開烘焙店的，昨天接到一個理工學院的茶歇訂單，對方稱要200份50元的茶歇，還要買50箱佛跳墻和大量的礦泉水蛋撻，說學校本來有供應商的，只是校長和供應商鬧掰了，所以讓她們做中間商去采購，談好之后一起和茶歇的錢一起結(jié)算。佛跳墻商家聯(lián)系說10點發(fā)車，先要墊付費用，對方一直催促他先付錢，于是客戶就去聯(lián)系理工學校老師，然后老師發(fā)了一張轉(zhuǎn)賬憑證過來，銀行工作人員對該筆轉(zhuǎn)賬進行查詢，發(fā)現(xiàn)客戶賬戶并未收到該筆款項。

   大堂經(jīng)理隨即向客戶警示詐騙案例，并極力勸阻客戶轉(zhuǎn)賬，詳細跟客戶進行了防范電信網(wǎng)絡詐騙知識宣傳，還指導客戶聯(lián)系公安機關(guān)說明相關(guān)情況。

   案例分析

   詐騙分子冒充學�；顒訛橛蛇M行訂餐，并在限期內(nèi)指定要某種貨品，隨后還會提供一個貸品供應商的聯(lián)系方式，商家聯(lián)系供應商后，供應商便會要求商戶先墊付貸款。如商戶聯(lián)系訂餐單位，詐騙分子會將虛假的“轉(zhuǎn)賬截圖”發(fā)給商家，當商家將貸款轉(zhuǎn)給供應商后，便會被拉黑。

   案例啟示

   商戶在接到不同尋常的大額訂單時，一定要提高警惕，特別以單位為名下的訂單，需要與單位核實訂貨人的信息，在確認對方身份前，不要進行墊資轉(zhuǎn)賬匯款，謹防上當受騙；收到對方發(fā)來的“轉(zhuǎn)賬截圖”不要輕信，必須要等錢到賬。如果懷疑被騙，應第一時間向公安機關(guān)報案，同時要注意保留下重要物證，為案件偵破提供必要的信息幫助。