案例介紹
2022年9月某日，一位客戶來到銀行某網(wǎng)點(diǎn)要求轉(zhuǎn)賬，在業(yè)務(wù)辦理的過程中，大堂經(jīng)理按照辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的流程，對客戶進(jìn)行詢問，在詢問到轉(zhuǎn)賬對方是否認(rèn)識時，客戶表明自己并不認(rèn)識對方，是因?yàn)樽约合螺d了一個名為“明日易借”的網(wǎng)絡(luò)貸款軟件，在申請網(wǎng)貸時，不小心將個人的銀行卡號填寫錯誤。而平臺方將凍結(jié)會該客戶的貸款資金。如果客戶要解除這個凍結(jié)，需要先轉(zhuǎn)賬5000元到一個陌生賬戶辦理一張?jiān)撥浖付ㄣy行的金卡，到時候5000元會跟貸款金額一起轉(zhuǎn)入這張新辦理的金卡中。同時，網(wǎng)貸平臺工作人員表示，如果客戶不配合轉(zhuǎn)賬，將會通過法務(wù)部門介入調(diào)查取證，聯(lián)系客戶所在地區(qū)的公安部門，以惡意套用貸款罪提起訴訟。聽到客戶的描述后，大堂經(jīng)理隨即打開這個貸款軟件，讓客戶詢問客服�？蛻粼诓檎伊奶煊涗洉r發(fā)現(xiàn)，昨天有顯示的聊天記錄，今天進(jìn)來就沒有了。大堂經(jīng)理通過在線客服查找也并未找到之前的聊天記錄，只有在線客服留言的一句：已經(jīng)移交司法部聯(lián)系處理。應(yīng)該是想以此催促客戶盡快轉(zhuǎn)賬。
銀行網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理隨即向客戶警示，這極有可能是網(wǎng)絡(luò)貸款類型電信詐騙，并極力勸阻客戶轉(zhuǎn)賬，詳細(xì)跟客戶進(jìn)行了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識宣傳，還指導(dǎo)客戶聯(lián)系公安機(jī)關(guān)說明相關(guān)情況，以絕后患。
案例分析
以上案例為受害者在不法分子的誘導(dǎo)下載仿冒的金融APP,下載后不法分子再以提供貸款需激活為誘餌，誘導(dǎo)受害人開通其他銀行賬戶后竊取用戶信息進(jìn)行跑分洗錢或直接騙取資金。
案例啟示
隨著“斷卡行動”的開展，詐騙分子出現(xiàn)“卡荒”，于是越來越多地轉(zhuǎn)移至“虛假APP”。當(dāng)APP開始穿上偽裝的嫁衣，廣大金融消費(fèi)者一定要提高警惕：
1、 下載APP一定要通過官方渠道，切勿點(diǎn)擊莫名鏈接。切勿輕易泄露自己的個人信息，如銀行賬號、密碼、短信驗(yàn)證碼等。
2、 先交錢，再放款即為詐騙，貸款一定要到正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，切勿輕易給陌生人轉(zhuǎn)款。
3、 接到蓋有國家機(jī)關(guān)印章的文件，先通過官方渠道核實(shí)，切莫慌張，凡是要求匯款到“安全賬戶、指定銀行卡賬戶”的，都是詐騙。
4、 遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙時，注意留存證據(jù)，并及時報(bào)警。
