今年以來，面對嚴(yán)峻復(fù)雜的外部環(huán)境，工商銀行濰坊分行認(rèn)真貫徹落實總省行和監(jiān)管部門各項工作部署，堅持以總行“48字”工作思路為引領(lǐng)，持續(xù)做優(yōu)個人客戶服務(wù)、創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品，著力推動零售業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。截至3月末，該行累計銷售代理保險超3億元，排全省工行系統(tǒng)首位，為客戶資產(chǎn)管理提供了更加精準(zhǔn)的服務(wù)方案，贏得客戶的充分認(rèn)可。
提前謀劃，統(tǒng)籌安排。為全力做好保險業(yè)務(wù)推動，滿足客戶多元化資金配置需求，年初該行召開2023旺季代理保險業(yè)務(wù)啟動會，鼓勵大家聚焦以客戶服務(wù)為中心，深挖資源、勇于拓展，統(tǒng)籌做好產(chǎn)品銷售與客戶服務(wù)工作。根據(jù)客戶不同時期的產(chǎn)品需求，分別開展了躉交保險專題營銷、期繳保險專題營銷、工銀安盛保險專題營銷，并跟蹤項目、活動的開展進程，定期通報和評估，確保將客戶服務(wù)工作做到實處。
精心推動，分層開展。市行、支行、網(wǎng)點分層開展保險推動工作，形成全行營銷合力。市行層面，該行個金部對接重點保險公司躉交資源銷售額度及具體時點，梳理客戶產(chǎn)品到期情況，做好客戶對接，快速做大保險規(guī)模。支行層面，為轄內(nèi)網(wǎng)點排布活動計劃，組織網(wǎng)點開展理財沙龍和廳堂營銷活動，并對網(wǎng)點開展情況進行督導(dǎo)和評審。網(wǎng)點層面，通過開展目標(biāo)客戶“三打”外呼、到店邀約、理財沙龍等營銷活動，主動挖掘優(yōu)質(zhì)客戶需求，由網(wǎng)點主任和理財經(jīng)理落實具體工作，持續(xù)提升產(chǎn)品的公眾知曉度。
全員學(xué)習(xí)，強化培訓(xùn)。該行按月召開客戶經(jīng)理例會，對全市客戶經(jīng)理進行保險業(yè)務(wù)知識、客戶營銷技能、產(chǎn)品合規(guī)銷售等多方面培訓(xùn)賦能。通過認(rèn)真學(xué)習(xí)產(chǎn)品，了解代理的各家保險公司躉交、期交保險產(chǎn)品中收比例，讓每位員工營銷時能夠立足客戶資產(chǎn)情況，提供最優(yōu)資產(chǎn)配置方案。同時，積極與保險公司聯(lián)系，邀請講師向客戶經(jīng)理講解產(chǎn)品特點，提升客戶經(jīng)理營銷服務(wù)水平。
防控風(fēng)險，合規(guī)發(fā)展。工作中，該行始終抓牢案件防控，加強產(chǎn)品銷售的監(jiān)督管理，杜絕違規(guī)銷售、飛單、等行為。同時，嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求，做好產(chǎn)品銷售的雙錄工作，及時組織全市理財經(jīng)理進行內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，安排保險銷售雙錄話術(shù)演練通關(guān)環(huán)節(jié)，確保全行保險業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
