為進(jìn)一步規(guī)范客戶身份識別，全面提升我行新建個人客戶信息完整性和真實性，饒陽支行有序開展個人客戶信息專項治理活動。切實壓降個人客戶信息中不真實不有效數(shù)量占比，從源頭做好內(nèi)控合規(guī)工作，有效保障客戶資金安全。
一、強(qiáng)化組織，推進(jìn)落實。
支行高度重視客戶信息治理工作，要求各網(wǎng)點指定專人負(fù)責(zé)，按照規(guī)定動作對個人客戶信息9要素真實有效性核驗，確保修改一戶，完善一戶，徹底杜絕修改后的數(shù)據(jù)仍存在監(jiān)管處罰風(fēng)險敞口。推動客戶信息治理工作有序進(jìn)行。同時建立治理臺賬，每日通報進(jìn)度，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人抓好落實。
二、強(qiáng)化學(xué)習(xí)，提升服務(wù)。
為使工作有序推進(jìn)，上下形成合力，支行建立交流群，實時解決治理問題、分享治理經(jīng)驗，并學(xué)習(xí)個人客戶信息治理的內(nèi)容、方式和解釋話術(shù)，確保全員理解到位，熟練掌握。同時，對全體員工開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高全員對客戶身份信息治理工作的認(rèn)識，并在治理存量客戶信息基礎(chǔ)上，確保新建客戶信息質(zhì)量。
三、是合規(guī)操作，應(yīng)改盡改。
嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行辦理，在保證個人客戶信息完整性、真實性、有效性，在信息補(bǔ)錄過程中遇到的問題，強(qiáng)化梳理分享，對客戶信息的完整性和準(zhǔn)確性進(jìn)行復(fù)核，確保信息補(bǔ)充真實有效，排除日后客戶因持未收回的原戶名賬戶辦理業(yè)務(wù)時有可能出現(xiàn)的風(fēng)險或糾紛。
饒陽支行將持續(xù)開展存量客戶信息治理工作，嚴(yán)格按照規(guī)定落實新開客戶的身份識別工作，以防為主，防治結(jié)合，提高客戶身份信息質(zhì)量，履行反洗錢客戶身份識別義務(wù)。
