建行溫州開發(fā)區(qū)業(yè)務運營中心學習信用卡溢繳款協(xié)助電信詐騙團伙洗錢的風險提示

  通常而言，信用卡采用的是先消費后還款的模式，且信用卡內(nèi)的溢繳款不計利息，轉(zhuǎn)賬不如借記卡便捷，支取現(xiàn)金會產(chǎn)生手續(xù)費，不法分子通過購買或租用他行信用卡，使用信用卡溢繳款功能協(xié)助電信詐騙團伙洗錢。

   4月14日，建行溫州分行業(yè)務運營中心組織學習信用卡溢繳款協(xié)助電信詐騙團伙洗錢的風險提示

   一、客戶身份特征交易特征、開展信用卡業(yè)務洗錢風險評估、強化客戶身份識別工作力度、加強可疑交易監(jiān)測分析等進行學習。

   二、加強宣傳培訓。多渠道開展安全使用信用卡宣傳，揭示出售、出借信用卡的危害性，引導客戶提高個人賬戶保護意識，合法合規(guī)用卡，不出售、不出借信用卡賬戶，共同防范信用卡洗錢風險。