工行溫州平陽(yáng)支行成功攔截一起網(wǎng)貸電信詐騙

  電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是近年來(lái)表現(xiàn)較為猖獗的侵犯財(cái)產(chǎn)安全的犯罪形式，其形式多樣且隱蔽，不法分子借助手機(jī)、支付平臺(tái)等渠道，向廣大群眾實(shí)施詐騙犯罪，總是讓人“猝不及防”。近日，工行溫州平陽(yáng)支行成功攔截了一起以網(wǎng)絡(luò)貸款無(wú)法發(fā)放為原由而進(jìn)行電詐犯罪的事件，切實(shí)維護(hù)了金融消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全。

  2023年某日下午，網(wǎng)點(diǎn)大堂接待了一位行色匆匆的中年男客戶。該客戶來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)后，急切地向工作人員出示手機(jī)上的照片，詢問(wèn)事情的真實(shí)性，并咨詢轉(zhuǎn)賬匯款的相關(guān)事宜。聽(tīng)到此類描述，工作人員馬上提高警惕，在接過(guò)手機(jī)查看后，立馬判斷出客戶正在遭受電信詐騙。照片內(nèi)顯示一份落款為“中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委會(huì)”印發(fā)的文件，名稱為“貸款金融公司認(rèn)證以及解凍貸款賬戶說(shuō)明”。經(jīng)了解，客戶陳某因在申請(qǐng)網(wǎng)貸時(shí)輸錯(cuò)個(gè)人賬戶信息，導(dǎo)致網(wǎng)貸平臺(tái)的賬戶異常、貸款資金被攔截，該平臺(tái)客服要求繳納貸款資金50%金額的認(rèn)證金，才能釋放全部貸款，并且認(rèn)證需在30分鐘內(nèi)完成，時(shí)間緊張。該平臺(tái)客服承諾，發(fā)放貸款時(shí)會(huì)一并返還認(rèn)證金。網(wǎng)點(diǎn)工作人員根據(jù)上述明顯的電詐特征確認(rèn)情況后，立即聯(lián)系轄區(qū)派出所民警，并告知網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一同安撫客戶。在溝通過(guò)程中了解到，客戶在名為“攜程JR”的手機(jī)網(wǎng)貸軟件上申請(qǐng)了一筆5萬(wàn)元的貸款，在該平臺(tái)上與在線客服協(xié)商中，平臺(tái)客服向其發(fā)送了另一個(gè)名為“鏈上會(huì)”的手機(jī)軟件下載鏈接，并要求在“鏈上會(huì)”平臺(tái)進(jìn)行溝通，經(jīng)過(guò)電詐公司的“誘導(dǎo)”，客戶險(xiǎn)遭詐騙。在公安民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員與民警同志一起勸阻客戶匯款，并對(duì)客戶進(jìn)行了必要的警示教育，徹底打消了客戶的顧慮，防止其再次遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
 
  本次成功攔截電信詐騙是該行盡心守護(hù)客戶“錢袋子”工作開展的一個(gè)縮影。該行深知進(jìn)行反詐宣傳和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重要性和緊迫性，一方面通過(guò)建立全生命周期的反詐管理工作機(jī)制，另一方面加強(qiáng)對(duì)社區(qū)、對(duì)企業(yè)、在廳堂開展反詐宣傳工作，加強(qiáng)金融知識(shí)及防范電信詐騙的常態(tài)化科普工作，提高金融消費(fèi)者個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)。每周一次防詐會(huì)議學(xué)習(xí)和反思，促進(jìn)銀行人保持敏銳的防詐意識(shí)和快速的案防聯(lián)動(dòng)。希望廣大群眾加強(qiáng)金融知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升電信詐騙防范意識(shí)和能力，謹(jǐn)慎辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，特別注意非正規(guī)渠道的貸款，不輕易透露個(gè)人信息，時(shí)刻保持警惕。