隨著社會(huì)的經(jīng)濟(jì)和科技的發(fā)展，大數(shù)據(jù)時(shí)代的來(lái)臨，銀行業(yè)面對(duì)的市場(chǎng)環(huán)境復(fù)雜多變，違法犯罪分子的洗錢作案手段也層出不窮。金融系統(tǒng)是洗錢活動(dòng)的易發(fā)、高危領(lǐng)域，銀行作為洗錢交易發(fā)生的重要場(chǎng)所，反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控尤為重要。一旦反洗錢內(nèi)控案防制度失效，極易成為滋生洗錢犯罪的溫床。工行淮安城南支行秉持“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念，踐行“以人為本”，積極落實(shí)銀行從業(yè)者在反洗錢工作的主體責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢相關(guān)制度，從預(yù)防、發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、遏制入手，全面加強(qiáng)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)把控。
一是認(rèn)真開展反洗錢排查，做好防范洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作�；窗渤悄现新鋵�(shí)客戶身份識(shí)別工作，加強(qiáng)異常交易分析。對(duì)在反洗錢系統(tǒng)中出現(xiàn)的異常信息，逐一進(jìn)行排除，認(rèn)真分析異常點(diǎn)存在的原因，對(duì)是否可疑及時(shí)做出判斷并落實(shí)后續(xù)處理措施。認(rèn)真履行反洗錢可疑交易報(bào)告制度，尤其是銀行網(wǎng)點(diǎn)作為面對(duì)客戶的第一線，要時(shí)刻保持高度警惕，精細(xì)研判、精準(zhǔn)識(shí)別，提升反洗錢報(bào)告質(zhì)量，對(duì)確定的洗錢可疑行為及時(shí)向相關(guān)部門進(jìn)行報(bào)告。
二是全面加強(qiáng)反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。有針對(duì)性的分層級(jí)開展反洗錢培訓(xùn)工作，構(gòu)建完整有效的培訓(xùn)機(jī)制，加強(qiáng)各層級(jí)管理者和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人反洗錢工作的主觀能動(dòng)性和警惕性，加大一線員工的反洗錢業(yè)務(wù)能力，全面提高全行網(wǎng)點(diǎn)員工履行反洗錢義務(wù)的能力和水平，保障反洗錢工作的高效性，加強(qiáng)反洗錢專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，不斷提高一線從業(yè)人員的反洗錢意識(shí)和能力，讓員工充分意識(shí)到反洗錢工作重要性，對(duì)類似反洗錢案件有著敏銳嗅覺，為反洗錢工作構(gòu)筑好第一道防線。
三是強(qiáng)化反洗錢工作宣傳力度�；窗渤悄现袑⒎聪村X宣傳工作落到實(shí)處。利用好網(wǎng)點(diǎn)扎根基層的天然便利條件，堅(jiān)持日常宣傳與集中宣傳相結(jié)合的原則，營(yíng)銷小分隊(duì)在外拓展業(yè)務(wù)的同時(shí)，積極開展反洗錢宣傳活動(dòng)，通過普及金融知識(shí)，防范金融詐騙和非法集資犯罪等內(nèi)容的宣傳活動(dòng)，提高公眾的反洗錢意識(shí)，為加強(qiáng)反洗錢工作的深度開展?fàn)I造良好的群眾環(huán)境。
