工行大同云州支行積極貫徹落實市分行私人銀行業(yè)務(wù)旺季營銷工作部署，進(jìn)一步深化“全行辦，專家辦”的私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展理念，緊盯目標(biāo)、細(xì)化措施、挖掘需求，緊緊圍繞達(dá)標(biāo)客戶和核心產(chǎn)品配置兩項工作，深耕細(xì)作闖市場私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展闊步向前，私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展新春開新局。
加強專業(yè)學(xué)習(xí)，提升服務(wù)私銀客戶能力。該行圍繞私人銀行客戶日新月異的金融服務(wù)需求，全力提升服務(wù)私人銀行客戶的財富管理能力，力爭推動高凈值客戶價值創(chuàng)造。積極組織客戶經(jīng)理參加上級行私銀業(yè)務(wù)相關(guān)培訓(xùn)，獲取最新的私人銀行客戶服務(wù)理念和技能；邀請市分行財富中心人員開展私人銀行專業(yè)培訓(xùn)，解讀和研判經(jīng)濟、市場走勢，不斷強化客戶經(jīng)理為私銀客戶的資產(chǎn)配置和維護(hù)能力，推動私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。
合理配置產(chǎn)品，力促客戶提質(zhì)增效。旺季營銷競賽活動開展以來，該行充分利用該行私人銀行理財產(chǎn)品種類齊全、期限靈活、收益穩(wěn)定等優(yōu)勢，逐戶分析篩選加快營銷和外拓客戶行外資金，達(dá)到穩(wěn)定客戶，增加存款的目的；甄別客戶風(fēng)險偏好和收益預(yù)期，調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，加大凈值型和中長期產(chǎn)品配置力度，通過合理配置產(chǎn)品，為客戶提前鎖定現(xiàn)有收益，也為該行贏得中收。
加大分層回訪，提升超高客戶營銷。 充分利用兩節(jié)來臨之際和疫情防控進(jìn)入新階段之機，以關(guān)懷之情加大對重點客戶的線上線下回訪力度，特別是對大客戶，做好高層回訪工作，以回訪為契機，把握調(diào)研交流機會，進(jìn)一步加大私人銀行重點產(chǎn)品營銷力度，積極調(diào)整和優(yōu)化客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，推進(jìn)家族財富管理業(yè)務(wù)，引領(lǐng)客戶做好金融資產(chǎn)提升，為后續(xù)客戶產(chǎn)品滲透以及資產(chǎn)提升奠定堅實的基礎(chǔ)。
強化信息梳理，無縫對接跟進(jìn)產(chǎn)品。依據(jù)客戶數(shù)據(jù)信息，對未簽約、可提升、未配產(chǎn)品等客戶名單，因人制宜有的放矢為客戶制定產(chǎn)品配置方案、遞送投資回顧報告，以更強的專業(yè)知識無縫對接客戶，以敏銳的市場前瞻性把握機遇，贏得私人銀行業(yè)務(wù)的高成效，提升客戶資產(chǎn)和產(chǎn)品配置。
