從郵儲銀行江西省分行關(guān)于反洗錢工作考核情況的通報中獲悉，郵儲銀行上饒市分行在近年的反洗錢季度及年度考評中一直排名前列，頻頻獲得上級行肯定與好評。同時該市分行反洗錢工作也受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門認可與點贊。成績的取得離不開監(jiān)管部門及上級行的關(guān)心關(guān)懷，也凝聚著該市分行對反洗錢工作的高度重視和辛勤付出。自《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃(2022-2024年)》活動開展以來，該市分行嚴(yán)格按照活動要求，不斷加強與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的溝通，積極匯報轄內(nèi)反洗錢工作進展情況，并在鞏固已取得成果的基礎(chǔ)上，以“六個標(biāo)桿”扎實推進反洗錢工作走深走實。
強化考核實施，樹立標(biāo)桿意識
為建立科學(xué)、規(guī)范的反洗錢工作考核體系，完善激勵約束機制，科學(xué)評價轄內(nèi)各單位、各部門反洗錢工作開展情況，有效落實反洗錢工作要求，該市分行結(jié)合實際情況，及時制定了反洗錢工作考核實施細則，明確了考核內(nèi)容，科學(xué)設(shè)置了考核指標(biāo)，完善了考核流程，強化了考核結(jié)果應(yīng)用，部門聯(lián)動、形成合力，共同推進考核實施落地見效。在具體工作中，結(jié)合自身實際，嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程和管理制度，制定反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度和違規(guī)違紀(jì)操作處罰等相關(guān)制度，不斷完善內(nèi)控制度的建設(shè)。
深化人員培訓(xùn)，鑄就標(biāo)桿素質(zhì)
該市分行高度重視反洗錢條線人員的能力培訓(xùn)，舉辦了多種形式的反洗錢專業(yè)知識培訓(xùn)班，通過案例剖析、以會代訓(xùn)等形式，豐富和提高反洗錢管理人員的反洗錢專業(yè)技能，讓他們熟知反洗錢的常用手法和具體表現(xiàn)，不斷提高反洗錢工作的有效性和工作質(zhì)量，從而全面提升員工反洗錢工作水平，并堅持以人為本，構(gòu)筑起反洗錢戰(zhàn)線的第一道防線，確保反洗錢各項工作落實到位。
加強身份識別，擦亮標(biāo)桿底色
加強客戶身份識別登記工作落實，對首次辦理業(yè)務(wù)的客戶，要求客戶提供詳細的個人資料進行登記備案，認真實行客戶識別，進行認真分析和甄別，嚴(yán)格管理身份識別資料，防患于未然，不斷提高對客戶身份識別能力和盡職調(diào)查質(zhì)量，提升反洗錢合規(guī)意識，做好可疑交易分析工作，認真落實《中國人民銀行辦公廳關(guān)于加強可疑交易類型分析提升防范打擊洗錢犯罪有效性的通知》中“三維度分析法”。開展可疑交易分析工作中，注重結(jié)合預(yù)警客戶的身份信息、行為信息、交易信息開展分析，最大限度發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的積極作用，合理推斷客戶交易的資金來源、去向、用途等。
開展專項檢查，樹立標(biāo)桿特色
為認真履行反洗錢義務(wù)，提高員工反洗錢工作水平，促進反洗錢工作的有效開展，該市分行根據(jù)反洗錢工作相關(guān)要求，定期對轄內(nèi)部分網(wǎng)點（含郵政分公司網(wǎng)點）開展了反洗錢專項檢查，專項檢查采取“線上+線下”并行方式，對全市轄內(nèi)部分網(wǎng)點反洗錢履職情況及部分業(yè)務(wù)條線進行專項檢查，并對檢查中發(fā)現(xiàn)問題的進行嚴(yán)肅問責(zé)、形成震懾，倒逼工作人員嚴(yán)格落實反洗錢相關(guān)規(guī)定。
用好主題活動，形成標(biāo)桿引領(lǐng)
為將反洗錢工作抓在經(jīng)常、融入日常、嚴(yán)在平常，該市分行有力抓住“3.15”金融消費者權(quán)益日等“主題活動日”契機，充分運用群眾喜聞樂見的短視頻、H5、美篇等推廣載體，廣泛開展普及活動。在活動中，要求轄內(nèi)各單位網(wǎng)點利用LED顯示屏、多媒體播放器等電子設(shè)備播放宣傳視頻和標(biāo)語，懸掛宣傳橫幅和海報，發(fā)放宣傳折頁等；設(shè)立咨詢臺，詳細解答客戶反洗錢相關(guān)問題，提示客戶妥善保管好自己的有效證件、銀行卡、對公賬戶信息，不要出租、出售、出借銀行賬戶等。以“一對一、面對面”方式讓客戶直面“洗錢”風(fēng)險及危害，切實提升客戶反洗錢相關(guān)知識的金融素養(yǎng)。另外，該市分行在參與鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略上，還借助當(dāng)前火熱開展的信用村體系建設(shè)工作，從村民服務(wù)中，積極主動融入反洗錢宣傳知識，打通反洗錢宣傳“最后一公里”。
狠抓長效管理，打造標(biāo)桿示范
該市分行一直秉持常態(tài)化長效化工作理念，將反洗錢工作作為一項長期重要工作來抓，嚴(yán)格按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)要求開展工作，用心用情用力履行好反洗錢義務(wù)和職責(zé)，確保全行干部員工牢固樹立反洗錢意識，掌握必要的反洗錢基礎(chǔ)知識，夯實反洗錢文化根基，切實增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，有效防范洗錢風(fēng)險。
路雖遠，行則將至；事雖難，做則必成。接下來，郵儲銀行上饒市分行將繼續(xù)堅守金融服務(wù)初心，堅持“以客戶為中心”，不斷夯實反洗錢工作基礎(chǔ)，推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型，創(chuàng)新反洗錢工作舉措，鞏固反洗錢宣傳成果，發(fā)揮郵銀協(xié)同作用，合力共同推動全市反洗錢工作實現(xiàn)高質(zhì)量跨越式發(fā)展。
