高度重視，各級聯(lián)動。建行溫州樂清支行成立反賭反詐反洗錢工作小組，支行一把手任組長，各相關(guān)部門和崗位人員明確職責(zé)，建立健全風(fēng)險防控機制，指導(dǎo)、督促轄屬網(wǎng)點嚴(yán)格落實制度要求和風(fēng)控措施，加強與人民銀行、公安部門的溝通、報告，及時掌握電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博犯罪新手法、資金交易新特征，及時采取針對性強的風(fēng)險防控措施，析涉案特征，研究應(yīng)對策略，措施到點到人，形成多道防控屏障。
強化修煉，精準(zhǔn)打擊。一是定期不定期對市行、人行、公安及兄弟行發(fā)布的最新涉案形式進行學(xué)習(xí)，傳達到每位經(jīng)辦人員。針對當(dāng)下犯罪分子更傾向于通過柜面取現(xiàn)的方式逃避賬戶管控實現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉案資金現(xiàn)象，柜面加強了活期取現(xiàn)交易審查，柜面人員對取現(xiàn)人員及賬戶的異常情況的判斷與敏感度有了較大的提升，屢屢成功堵截涉案資金。二是加強與當(dāng)?shù)毓卜丛p中心聯(lián)動，及時將線索提供給當(dāng)?shù)毓卜丛p中心，聯(lián)合做到精準(zhǔn)打擊治理，起到震懾作用。
多管齊下，防范未然。一是開展存量賬戶清洗管控及時分析我行涉案賬戶特征，先后對長期未發(fā)生主動交易的低余額正常賬戶、本地中青年男性、流動就業(yè)群體、手機號碼無法聯(lián)系等高風(fēng)險人群、存量代發(fā)工資單位離職人員進行大數(shù)據(jù)篩查，實現(xiàn)滾動清洗管控。二是借力外部系統(tǒng)排查，累計篩選疑點數(shù)據(jù)50萬批量導(dǎo)入公安風(fēng)箱系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)排查，并對公安返回問題數(shù)據(jù)進行分析研判，對風(fēng)險賬戶做到應(yīng)控盡控。三是使用中國銀聯(lián)“經(jīng)綸木”項目對100多萬存量數(shù)據(jù)開展核查，并對返回疑點數(shù)據(jù)進行分析研判，納入限額管理。四是建立“個人賬戶回訪制”落實存量賬戶非柜面交易限額管理。
朔源整改，改進技防。一是嚴(yán)把新開賬戶關(guān)口，強化賬戶開戶環(huán)節(jié)源頭治理，按客戶需求逐步提升客戶的非柜面限額。二嚴(yán)肅開展涉案賬戶倒查問責(zé)，按戶復(fù)盤業(yè)務(wù)辦理錄像，找出問題，規(guī)范操作，落實防控工作措施。對未認真履責(zé)的責(zé)任人員、管理人員進行嚴(yán)肅問責(zé)并通報。三是積極向上級部門提出技防改進內(nèi)容，上線了涉賭涉詐可疑賬戶柜面支取銷戶等二十多項業(yè)務(wù)風(fēng)險提示功能，命中管控狀態(tài)判斷規(guī)則，向系統(tǒng)彈窗提示，對賬戶異常狀態(tài)進行提醒。
