旺季營(yíng)銷以來,工行大同牡丹支行將私人銀行業(yè)務(wù)作為拓展高端客戶的重要手段和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的有力武器,著力于調(diào)整結(jié)構(gòu)、強(qiáng)化基礎(chǔ)、多渠道拓展私人銀行業(yè)務(wù),切實(shí)將發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)作為日常經(jīng)營(yíng)工作的重中之重,持之以恒的抓好落實(shí),將私人銀行客戶的拓展貫穿于支行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展工作中。
實(shí)施高層營(yíng)銷。該行行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)積極參與到私銀客戶的維護(hù)和挖掘上,充分發(fā)揮社會(huì)交際面廣、信息渠道暢通的優(yōu)勢(shì)帶頭營(yíng)銷,通過對(duì)高端個(gè)人客戶的走訪和有效溝通,詳細(xì)掌握客戶的相關(guān)情況,充分利用該行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì),成功爭(zhēng)攬客戶歲末年初回流資金和他行產(chǎn)品到期資金。
穩(wěn)定客戶資產(chǎn)。通過全方位資產(chǎn)配置,實(shí)現(xiàn)了私人銀行客戶由單純的時(shí)點(diǎn)客戶向同業(yè)口徑客戶發(fā)展,助推了私人銀行業(yè)務(wù)與儲(chǔ)蓄存款的良性互動(dòng)。對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)堅(jiān)持精細(xì)化管理,及時(shí)發(fā)現(xiàn)大額資金進(jìn)出,做好客戶資金的留存工作。對(duì)發(fā)現(xiàn)客戶大額取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、匯款等情況,第一時(shí)間做好協(xié)調(diào)溝通,及時(shí)掌握客戶資金動(dòng)向,了解客戶資金的真實(shí)用途,確保資金不流失。
提升客戶維護(hù)能力。結(jié)合客戶群體差異,深入了解區(qū)域內(nèi)高凈值客戶的金融需求,建立重點(diǎn)維護(hù)客戶信息檔案,包括客戶基本信息、投資喜好、生活社交等,以“了解自己的客戶”為前提積極開展私人銀行客戶的精準(zhǔn)營(yíng)銷活動(dòng)。結(jié)合前期私銀中心下發(fā)的緩降客戶名單,支行進(jìn)行了名單分解,逐戶提升、逐戶跟進(jìn)、逐戶落實(shí),對(duì)精準(zhǔn)營(yíng)銷工作進(jìn)行了專門部署和定期通報(bào)。