工行長治南街支行扎實(shí)做好賬戶盡調(diào) 為結(jié)算賬戶發(fā)展保駕護(hù)航

   為有效防范單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，從根源上加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控工作，工行長治南街支行認(rèn)真落實(shí)盡職調(diào)查責(zé)任化，采取多種措施，強(qiáng)化結(jié)算賬戶的盡職調(diào)查工作。 

   強(qiáng)化盡調(diào)工作重要性。盡職調(diào)查是賬戶開立和變更業(yè)務(wù)的重要環(huán)節(jié)，不僅能夠保障客戶資金安全，也能有效降低和防范外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。該行經(jīng)常性地利用晨、夕會(huì)組織全員學(xué)習(xí)《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查管理辦法》、盡職調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)事件的典型案例，提升盡調(diào)人員、營銷人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在客戶營銷、盡調(diào)中做到心中有數(shù)，不唯任務(wù)完成開戶，明確哪些戶不能開，從源頭把控風(fēng)險(xiǎn)，前臺(tái)后臺(tái)緊密配合把好盡職風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，把風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。

   強(qiáng)化賬戶變更管理。由于存量客戶較多，該行變更盡調(diào)工作量很大。該行要求客戶經(jīng)理對高風(fēng)險(xiǎn)賬戶、新開戶6個(gè)月無交易賬戶、反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶等盡調(diào)時(shí)，更要提高警惕，提高制度執(zhí)行力與責(zé)任意識(shí)，詳細(xì)了解清無交易、為何涉及反洗錢操作進(jìn)行詳細(xì)了解，切實(shí)履行法人信息、開戶意愿、地址信息、經(jīng)營范圍等信息的核驗(yàn)，同時(shí)留存客戶實(shí)際經(jīng)營門牌及經(jīng)營場所照片，做到實(shí)質(zhì)性的盡職調(diào)查，切實(shí)履行盡職調(diào)查義務(wù)，不流于形式。