2023年以來(lái)，工行大同魏都支行認(rèn)真貫徹落實(shí)“打造第一個(gè)人金融銀行”戰(zhàn)略，不斷滿足高端客戶的個(gè)性化金融需求，提高了獲客能力，增加了客戶的粘性，多點(diǎn)著力提升了私人銀行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。3月22日，成功辦理家族保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)。
打造一流隊(duì)伍。魏都支行為適應(yīng)新形勢(shì)下的私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需求，優(yōu)選品德好、學(xué)歷高、業(yè)務(wù)精、能力強(qiáng)、善交流的員工充實(shí)到客戶經(jīng)理隊(duì)伍中去，提高了市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。他們愛(ài)學(xué)習(xí)、肯鉆研，能夠及時(shí)學(xué)習(xí)掌握上級(jí)行開(kāi)發(fā)的各種新產(chǎn)品，能將產(chǎn)品信息準(zhǔn)確傳達(dá)到客戶，匹配客戶端需求，以高端優(yōu)質(zhì)全面的服務(wù)為客戶解決困難，用好產(chǎn)品作為獲客利器，贏得客戶的認(rèn)可。
精準(zhǔn)客戶畫像。該行在私人銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，客戶經(jīng)理敏銳地捕捉到客戶的真實(shí)情況及需求，并給客戶以工筆畫細(xì)膩的筆法，對(duì)客戶企業(yè)發(fā)展周期和個(gè)人生命周期進(jìn)行了全面畫像，直擊客戶當(dāng)務(wù)之急的痛點(diǎn)、難點(diǎn)和堵點(diǎn)。乘勢(shì)介紹該行“家族保險(xiǎn)金信托”產(chǎn)品，保險(xiǎn)金信托是將保險(xiǎn)與信托兩種財(cái)富傳承工具相結(jié)合的創(chuàng)新財(cái)富管理安排，主要具有財(cái)富傳承、資產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)隔離、隱私保護(hù)、稅務(wù)籌劃等基本功能，并且兼具保險(xiǎn)和信托雙重優(yōu)勢(shì)，可視為1加1大于2的傳承工具。 較好地解決客戶需求，做到了將合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶。
優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)。該行深知在金融市場(chǎng)激烈競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境下，優(yōu)質(zhì)高效的金融服務(wù)是站穩(wěn)市場(chǎng)的關(guān)鍵。為此，該行始終秉承客戶請(qǐng)得來(lái)、留得住，用情用心持之以恒做好客戶服務(wù)工作，決不搞一錘子買賣，而是慎終如始的熱情細(xì)致周到的做好服務(wù)工作，贏得客戶、贏得市場(chǎng)、取得雙贏。該筆保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)的成功辦理，就是優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)的結(jié)果。
