工行淮安漣水高溝支行全體員工高度重視涉案賬戶壓降工作，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人結(jié)合一季度涉案賬戶情況和上級(jí)行的工作要求，借鑒系統(tǒng)內(nèi)兄弟行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)做法，從加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、嚴(yán)控源頭風(fēng)險(xiǎn)、全面賬戶排查及回訪、關(guān)鍵崗位人員履職、責(zé)任人履職問(wèn)責(zé)等方面提出具體工作要求，確保不再發(fā)生當(dāng)月新開(kāi)當(dāng)月涉案問(wèn)題賬戶，扎實(shí)推進(jìn)個(gè)人存量涉案賬戶管理。
一是分析涉案賬戶特征及開(kāi)戶審核環(huán)節(jié)�；窗矟i水高溝支行對(duì)2月份所有涉案賬戶特征進(jìn)行分析，涉案人員年齡平均在20歲以下，戶籍地大部分在鄰市，多為男性。因高溝支行所在地域與鄰市接壤，存在異地客戶開(kāi)立個(gè)人賬戶情況。分析發(fā)現(xiàn)涉案賬戶特征多為款項(xiàng)跨行匯入后，立刻在ATM取現(xiàn)。因新開(kāi)即涉案賬戶開(kāi)立途徑均為自助機(jī)具，且涉案人員都是年輕人，具有自助辦理業(yè)務(wù)能力。同時(shí)，大堂客戶較多且雜，大堂經(jīng)理在最后開(kāi)卡授權(quán)時(shí)審核力度較弱，對(duì)此高溝支行制作新開(kāi)個(gè)人借記卡登記簿，凡新開(kāi)卡客戶，大堂經(jīng)理必須逐一登記客戶開(kāi)卡目的及聯(lián)系方式等，方便做好客戶回訪工作。
二是提高政治站位和思想認(rèn)識(shí)。該網(wǎng)點(diǎn)要求全員堅(jiān)持一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展、一手抓風(fēng)險(xiǎn)防控，做到“兩手抓、兩手都要硬”。充分認(rèn)識(shí)涉案賬戶壓降工作的重要性、緊迫性，站在保護(hù)客戶資金安全、確保支行健康穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)的高度，時(shí)刻保持對(duì)涉案賬戶“零容忍”的高壓態(tài)勢(shì)，強(qiáng)化使命擔(dān)當(dāng)，履行好社會(huì)責(zé)任和崗位責(zé)任，確保扭轉(zhuǎn)涉案賬戶壓降工作落后局面。
三是強(qiáng)化崗位履職和警示教育。該網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)把開(kāi)戶審核關(guān)、調(diào)查關(guān)，堅(jiān)持“了解你的客戶”“防范實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)”“誰(shuí)的戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則嚴(yán)把開(kāi)戶審核和調(diào)查關(guān)，確保開(kāi)戶的必要性、合理性、真實(shí)性，并加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶環(huán)節(jié)的客戶警示教育、網(wǎng)銀支付額度管理，強(qiáng)化開(kāi)戶后客戶回訪和資金監(jiān)測(cè)，統(tǒng)籌做好賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化客戶服務(wù)的關(guān)系，提升管理質(zhì)效。
四是強(qiáng)化學(xué)習(xí)教育和審慎辦理業(yè)務(wù)。壓實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，要求運(yùn)營(yíng)主管及時(shí)傳達(dá)上級(jí)行關(guān)于涉案賬戶管理的相關(guān)要求，及時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)警示案例和風(fēng)險(xiǎn)防范手段，提升全員風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和防范能力。要求網(wǎng)點(diǎn)全員在日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中嚴(yán)格按照實(shí)施細(xì)則進(jìn)行操作，做好賬戶分級(jí)管理，加強(qiáng)盡職調(diào)查，審慎辦理電子銀行柜面注冊(cè)業(yè)務(wù)。
