近期，工行河北省行通過多種渠道監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)行內(nèi)部分員工存在出借個(gè)人賬戶或信用額度的違規(guī)行為，影響惡劣。為加強(qiáng)員工用卡行為管理，防范由此引發(fā)的各類風(fēng)險(xiǎn)，工行衡水故城支行組織學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)部門下發(fā)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，旨在對(duì)全體員工進(jìn)行警示教育，引導(dǎo)員工知敬畏、存戒懼，防微杜漸。
一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高認(rèn)識(shí)。故城支行持續(xù)開展相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和集體學(xué)習(xí)，普及相關(guān)用卡知識(shí)，定期組織員工集中學(xué)習(xí)《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定及問答》等相關(guān)文件，使每位員工都清楚的認(rèn)識(shí)到自己可以做什么和不應(yīng)該做什么，清楚的認(rèn)識(shí)到四類異常行為的潛在危害，提高警惕，不斷增強(qiáng)遵章守紀(jì)觀念，避免各類違規(guī)違紀(jì)行為發(fā)生。加強(qiáng)組織員工對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，及時(shí)組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)部門的制度文件及警示案例分析，要求每位員工熟悉我行的各項(xiàng)管理規(guī)定和制度，增強(qiáng)案件防范意識(shí)，提高制度執(zhí)行力和自身免疫力。
二是加強(qiáng)異常行為排查，為有效控制風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生支行定時(shí)組織在網(wǎng)點(diǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行全面排查，尤其是關(guān)鍵崗位的排查，加大排查力度，做到應(yīng)查盡查，不放過任何一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)一個(gè)問題解決一個(gè)問題，提前抓住風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的苗頭，從源頭上直接解決問題，有效的控制風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。
三是加強(qiáng)監(jiān)督管理，確保責(zé)任落到實(shí)處。要求在后續(xù)工作中對(duì)發(fā)現(xiàn)不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論情節(jié)是否嚴(yán)重，都要及時(shí)上報(bào)，按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰，確保責(zé)任落到實(shí)處。同時(shí)對(duì)出現(xiàn)的違規(guī)問題及時(shí)督促整改，有效防范類似事件的發(fā)生。
通過本次學(xué)習(xí)培訓(xùn)，一方面對(duì)支行的內(nèi)控合規(guī)工作提出了更高的要求，另一方面進(jìn)一步強(qiáng)化了支行員工的責(zé)任意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，使支行員工深刻的認(rèn)識(shí)到合規(guī)的重要性，進(jìn)一步筑牢了員工的合規(guī)思想底線。
