工行長治高新區(qū)支行充分認(rèn)清當(dāng)前復(fù)雜的案防形勢，提高認(rèn)識，切實(shí)加強(qiáng)銀企對賬管理工作，嚴(yán)格落實(shí)人行、銀保監(jiān)會監(jiān)管要求，提升執(zhí)行力。加強(qiáng)對賬過程控制，充分發(fā)揮對賬功能，努力防范銀行對賬操作風(fēng)險。
強(qiáng)化賬戶管理，做好事中防控及事后分析工作。賬戶管理是提升賬戶質(zhì)量和客戶服務(wù)水平，有效防控源頭性風(fēng)險的重要基礎(chǔ)。結(jié)合2023年結(jié)算賬戶監(jiān)管要求，認(rèn)真開展盡職調(diào)查。對異動賬戶重點(diǎn)監(jiān)控“資金、要素、人員”等異動信息是否真實(shí)、合規(guī)、合法，對發(fā)現(xiàn)異常的賬戶要進(jìn)行分析、查證確認(rèn)，提升風(fēng)險識別能力和預(yù)警能力。對長期不動戶主動激活營銷，對重點(diǎn)賬戶要進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查，以防止案件及風(fēng)險事件的發(fā)生。
夯實(shí)工作基礎(chǔ)。強(qiáng)化盡職調(diào)查確�？蛻魧~信息準(zhǔn)確，夯實(shí)對賬管理基礎(chǔ)。對分行下發(fā)的風(fēng)險提示函中賬戶，客戶經(jīng)理要認(rèn)真做好盡職調(diào)查，在系統(tǒng)中準(zhǔn)確填寫客戶對賬信息；業(yè)務(wù)主管要對盡職調(diào)查表的對賬信息的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，無誤后與主機(jī)對賬信息進(jìn)行核對，需要調(diào)整的進(jìn)行調(diào)整，確保客戶對賬信息真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，夯實(shí)銀企對賬基礎(chǔ)。
發(fā)揮陣地作用。切實(shí)發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)一線營銷陣地的作用，充分利用客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時機(jī)進(jìn)行推介和引導(dǎo)，使自助回單機(jī)的作用得到充分利用。在每周安排人員在大堂值守，在客戶來行打印回單時，指導(dǎo)客戶進(jìn)入對賬模塊完成對賬或開通自助對賬。對目標(biāo)客戶實(shí)行名單制管理，以郵寄對賬客戶轉(zhuǎn)化、關(guān)注類賬戶為重點(diǎn)，切實(shí)培養(yǎng)客戶的對賬意識，提高存量客戶開通比率，嚴(yán)格按要求操作，對新開賬戶，必須開通網(wǎng)銀或自助對賬。
