工行大同分行高度重視電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作，以國有大行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，堅決筑牢防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防火墻，全力鏟除“兩卡”違法犯罪土壤，著力構(gòu)建良好的金融生態(tài)，精準(zhǔn)施策切實加強涉案賬戶治理，維護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，治理成效顯著。
落實機制夯實責(zé)任。加強組織推動，定期對轄內(nèi)風(fēng)險情況進(jìn)行分析，掌握動態(tài)數(shù)據(jù)，調(diào)整工作方案；落實督導(dǎo)和約談機制。對涉案賬戶高發(fā)網(wǎng)點進(jìn)行約談，對防控不力、涉案風(fēng)險持續(xù)高發(fā)的網(wǎng)點從嚴(yán)追責(zé)。
加強審核嚴(yán)控源頭。加強賬戶開立環(huán)節(jié)的審核和風(fēng)險識別。落實客戶信息“十要素”、身份核實“五問”、賬戶核實“兩查”的工作要求；加強對非本地籍人員開立個人結(jié)算賬戶的管理；開展新開賬戶回訪工作，落實“三號一交易”的“四核對”工作要求。
加大存量賬戶管理。繼續(xù)進(jìn)行一人多戶的清理工作，對于長期不動戶進(jìn)行批量管控或銷戶處理。同時加強對存量賬戶的數(shù)據(jù)信息治理，提醒客戶合規(guī)安全用卡。
強化宣傳教育客戶。在全轄營業(yè)網(wǎng)點持續(xù)在LED屏滾動播放防范電信詐騙的宣傳短視頻和宣傳圖片，通過電子屏飄字、微信等方式進(jìn)行防電詐宣傳。開展主題廳堂微沙，向客戶講解防范電信詐騙小常識。
銀警聯(lián)動用好平臺。通過“融安e信”“工銀智能衛(wèi)士”個人賬戶安全服務(wù)、個人賬戶欺詐風(fēng)險監(jiān)控等系統(tǒng)對風(fēng)險賬戶進(jìn)行分析認(rèn)定，并及時鎖定、上報；加強銀警聯(lián)動，及時了解新的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動動態(tài)，將信息傳達(dá)到全轄營業(yè)網(wǎng)點，進(jìn)行針對性防范，降低涉案賬戶數(shù)量。
加強存量賬戶管控。對存量涉案賬戶進(jìn)行止收止付的管控，對基于涉案賬戶的交易對手、同名賬戶、同電話號碼、同網(wǎng)銀操作地址、夜間交易頻繁、跨地區(qū)ATM異常取現(xiàn)等拓展研判的可疑賬戶進(jìn)行只收不付的管控；同時，根據(jù)客戶舉報及轄內(nèi)網(wǎng)點開展賬戶回訪時發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶線索，將陸續(xù)向大同市反欺詐中心上報反映。
