工行溫州永嘉支行配合警方成功攔截涉案資金柜面取現(xiàn)

  銀行業(yè)務(wù)無大小，均不能掉以輕心。在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力度不斷升級(jí)的情況下，犯罪分子資金轉(zhuǎn)移的手法不斷翻新，涉案資金轉(zhuǎn)移方式從網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、快捷支付等非柜面渠道逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)锳TM取現(xiàn)及網(wǎng)點(diǎn)柜面取現(xiàn)，這對(duì)銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)研判提出了更高的要求。柜面一線人員需時(shí)時(shí)刻刻提高警惕，通過多平臺(tái)多渠道驗(yàn)證客戶表述情況的真實(shí)性，并且及時(shí)將掌握的相關(guān)信息共享給同業(yè)人員。

  近日，中國工商銀行溫州永嘉支行某網(wǎng)點(diǎn)成功攔截一筆涉案資金，牢牢守住群眾的錢袋子。事發(fā)當(dāng)日，客戶蘇某某來到工行永嘉支行某網(wǎng)點(diǎn)辦理取款業(yè)務(wù)。期間客戶無意中提到，前幾天銀行卡有被凍結(jié)過，想看看今日是否能夠提款。網(wǎng)點(diǎn)值班經(jīng)理聽到這一消息后，馬上暗示客服經(jīng)理提高警惕。該行工作人員通過有權(quán)機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控信息平臺(tái)查詢?cè)撱y行卡管控情況，發(fā)現(xiàn)從數(shù)日前開始，該客戶的工行卡一直處于被公安機(jī)關(guān)緊急止付的狀態(tài)，今日8點(diǎn)10分剛剛解控。柜面工作人員詢問客戶資金往來明細(xì)，客戶對(duì)于卡內(nèi)往來明細(xì)無法一一做出合理解釋，遂以需要跟公安反詐中心核實(shí)，資金需要沉淀為由，未讓客戶取款。網(wǎng)點(diǎn)將客戶安撫好后立即將這一情況反饋給永嘉反詐中心。經(jīng)永嘉反詐中心反饋該客戶銀行卡再次被異地公安緊急止付，且已被異地公安凍結(jié)。網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)入平臺(tái)查詢到該賬戶于9點(diǎn)32分再次被緊急止付，16點(diǎn)28分被凍結(jié)。至此才發(fā)現(xiàn)正是由于網(wǎng)點(diǎn)日常防詐工作到位，才防止了涉案資金通過柜面取出。
 
  中國工商銀行永嘉支行不斷加大防范電信詐騙的工作力度，保護(hù)客戶利益，以實(shí)際行動(dòng)踐行著“您身邊的銀行，可信賴的銀行”的服務(wù)宗旨，同時(shí)也將積極承擔(dān)起社會(huì)責(zé)任，持續(xù)加強(qiáng)防詐和法制知識(shí)宣傳，提高社會(huì)公眾識(shí)詐、防詐、反詐意識(shí)和能力，營造“全民防電詐、全社會(huì)反電詐”的良好氛圍，從思想源頭上筑牢電信網(wǎng)絡(luò)詐騙安全防線。