針對(duì)近期分行下發(fā)員工異常行為排查，為防范部分員工不正常資金往來，排除潛藏的風(fēng)險(xiǎn)隱患，工行衡水景縣支行提前預(yù)防和有效化解風(fēng)險(xiǎn)，召開內(nèi)控警示會(huì)，并提出相關(guān)要求。
一是加大系統(tǒng)監(jiān)控與日常排查力度。加強(qiáng)個(gè)人賬戶非法集資監(jiān)測(cè)、預(yù)警、排查，通過銀行卡專業(yè)系統(tǒng)監(jiān)測(cè)員工大額異常透支行為;通過總行聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)核查員工經(jīng)商辦企業(yè)信息,開展季度風(fēng)險(xiǎn)排查。
二是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)員工行為規(guī)范的教育。各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視員工違規(guī)與客戶發(fā)生資金往來等問題的嚴(yán)重性，及時(shí)將規(guī)章制度傳達(dá)到每位員工，多次組織學(xué)習(xí)，要使員工深刻了解此類問題可能引發(fā)的不良后果，進(jìn)一步規(guī)范員工行為。
三是加強(qiáng)合作管理，科學(xué)量化考核。進(jìn)一步梳理與保險(xiǎn)等合作機(jī)構(gòu)協(xié)議、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)情況，要求保險(xiǎn)等合作機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作管理。相進(jìn)一步完善各專業(yè)考核辦法，科學(xué)量化考核標(biāo)準(zhǔn)。
四是層層落實(shí)檢查方案。支行行長、網(wǎng)點(diǎn)主任不定期組織客戶經(jīng)理內(nèi)控案防學(xué)習(xí)，檢查公司客戶經(jīng)理禁止性規(guī)定、“一手清”管理規(guī)定執(zhí)行情況。發(fā)現(xiàn)隱患，及時(shí)通報(bào)、整改，并在內(nèi)控管理系統(tǒng)中記錄。
