為了有效落實個人金融專業(yè)產(chǎn)品銷售專區(qū)錄音錄像管理辦法，提升合規(guī)銷售管理水平，做到應(yīng)錄盡錄，工行淮安分行下達關(guān)于保險雙錄的相關(guān)制度，要求各行嚴格執(zhí)行。近期，淮安漣水支行對今年以來銷售的保險，對照銷售清單，逐筆進行自查并整改。
一、加強組織推動，做好“雙錄”培訓(xùn)
支行高度重視“雙錄”工作，要求各網(wǎng)點仔細檢查網(wǎng)點銷售專區(qū)標識牌、理財產(chǎn)品風險提示牌等標識是否完整展示，測試雙錄設(shè)備，確保網(wǎng)點內(nèi)所有柜面、理財室和自助設(shè)備等渠道雙錄功能正常運行。另外，網(wǎng)點主任利用晨夕會要求理財經(jīng)理對網(wǎng)點員工進行合規(guī)銷售暨“雙錄”專題培訓(xùn)，及時將上級行傳達的錄音錄像管理制度、業(yè)務(wù)操作流程、話術(shù)等傳達到每位員工，重點對監(jiān)管制度等關(guān)鍵內(nèi)容進行講讀、對錄制要求進行規(guī)范，從而使網(wǎng)點員工熟知雙錄工作要求，正確掌握操作流程，規(guī)范使用話術(shù)。
二、持續(xù)落實制度，增加合規(guī)意識
支行要求客戶經(jīng)理要充分認識到自身職責，端正態(tài)度，明確雙錄工作的開展不僅是對客戶負責，更是對自己的負責。既把完成各項業(yè)務(wù)指標放在重要位置，又要把控制風險點放在突出位置。同時，要求嚴格執(zhí)行所有經(jīng)本行推薦成功的保險銷售，無論柜面、自助機還是手機銀行線上出單，無論錄不錄入本行營銷人員代碼，均需在客戶購買前按雙錄要求進行雙錄，嚴格執(zhí)行“先錄后買”、“筆筆雙錄”。
三、明確雙錄責任，做好全面整改
該行要求客戶經(jīng)理必須認真執(zhí)行雙錄規(guī)定，規(guī)范操作，并將雙錄工作納入常態(tài)化管理與重點檢查內(nèi)容，強化日常監(jiān)督檢查力度，明確懲罰機制。一是支行分管行長為本行雙錄管理的第一責任人，需承擔起本行雙錄管理責任。各行分管行長按照每兩周檢查一次轄內(nèi)網(wǎng)點的頻率，對雙錄進行抽查。二是各網(wǎng)點主任為本網(wǎng)點雙錄管理責任人，需承擔起本網(wǎng)點雙錄檢查職責。網(wǎng)點主任按照每周至少檢查一次的頻率，對本網(wǎng)點當周所有的保險銷售進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題立即整改、補錄。以此，真正做到“有問題不放過，問題不整改不放過”，確保雙錄工作落到實處，切實保障客戶合法權(quán)益。
