一季度以來工行長治西關(guān)支行為有效防范客戶洗錢風(fēng)險，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險，主動對標(biāo)人民銀行、銀監(jiān)等外部監(jiān)管機構(gòu)及上級行反洗錢部門要求，認(rèn)真落實各項制度規(guī)范要求，有效提高了反洗錢業(yè)務(wù)風(fēng)險防范水平。
一是強化宣傳。對外方面：堅持做好對客宣傳，持續(xù)做好網(wǎng)點廳堂、外屏宣傳，通過大廳擺放宣傳資料、播放宣傳標(biāo)語、開展主題活動、拍攝宣傳視頻等多形式、多渠道，不斷提高客戶反洗錢知識，樹立反洗錢意識。對內(nèi)方面：堅持開展員工反洗錢教育學(xué)習(xí)，組織多種形式的培訓(xùn)活動，結(jié)合實際工作場景，開展案例教學(xué)，不斷提高工作人員反洗錢意識與工作能力。
二是強化職責(zé)。重申明確了反洗錢崗位工作人員崗位，集中組織反洗錢崗位人員學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)各項規(guī)章制度，是大家認(rèn)識到反洗錢崗位工作的重要性，提高崗位人員工作責(zé)任心。進一步強調(diào)了反洗錢工作的時效性，明確了市分行下發(fā)的各類核查、盡職調(diào)查的回復(fù)時間，對于延期回復(fù)行為除市分行進行處罰外支行同步進行相應(yīng)處理。
三是強化基礎(chǔ)工作管理。將客戶信息治理作為一項持續(xù)性，長久性要求，對于存量客戶信息不完整進行了篩查，集中組織人力對存量錯誤信息進行了治理，對于新增客戶，要求各崗位經(jīng)辦人員在辦理業(yè)務(wù)時注意客戶的登記與完善，定期開展復(fù)盤工作，做到錯誤客戶信息不堆積、不拖延。進一步強調(diào)“偽現(xiàn)金”，大額交易報告等制度要求，引導(dǎo)規(guī)范客戶交易行為，從根源上防止洗錢風(fēng)險發(fā)生。
經(jīng)過一季度3個多月的治理，西關(guān)支行反洗錢工作水平得到了有效提高，反洗錢業(yè)務(wù)質(zhì)量有了明顯提高，西關(guān)支行的努力得到了市分行內(nèi)控合規(guī)部門的高度認(rèn)可。
