郵儲(chǔ)銀行淮安區(qū)支行開展違規(guī)代客操作警示教育專題培訓(xùn)

   近期，郵儲(chǔ)銀行淮安區(qū)支行組織淮安區(qū)支行營業(yè)部和西長街支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展違規(guī)代客操作警示教育專題培訓(xùn)，該行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理現(xiàn)場講解了代客操作的風(fēng)險(xiǎn)和危害。

   本次培訓(xùn)對違規(guī)代客操作引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行宣貫，代客操作的行為一旦養(yǎng)成習(xí)慣，風(fēng)險(xiǎn)隱患很大，在形成操作風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也容易滋生道德風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生錯(cuò)賬或日后客戶收益無法達(dá)到預(yù)期形成糾紛，將給銀行和客的資金帶來重大損失。這種行為非常容易出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)，除了民事法律風(fēng)險(xiǎn)之外，更為危險(xiǎn)的是，可能引發(fā)洗錢、虛假訴訟、職務(wù)侵占、挪用資金、違法發(fā)放貸款等刑事風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也面臨監(jiān)管處罰。

   同時(shí)，該行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度及中國郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法進(jìn)行詳細(xì)解讀，對代客操作違規(guī)問責(zé)案例開展學(xué)習(xí)，并提示網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)對員工的管理，做好日常監(jiān)督、檢查和教育培訓(xùn)，認(rèn)真履職，杜絕類似違規(guī)行為的發(fā)生。