工行溫州永嘉支行利用智能風(fēng)控系統(tǒng)成功攔截電信詐騙

  近日，一客戶來(lái)到工商銀行溫州永嘉支行某柜面辦理解鎖業(yè)務(wù)。剛開(kāi)始在詢問(wèn)客戶近期銀行卡的使用情況時(shí)，客戶稱都在正常使用，也沒(méi)有與陌生人有過(guò)轉(zhuǎn)賬交易。在查詢過(guò)系統(tǒng)與個(gè)金風(fēng)控平臺(tái)后，發(fā)現(xiàn)該客戶命中工行資金異動(dòng)模型，遂與客戶核對(duì)賬戶明細(xì)。

  起初工作人員核對(duì)發(fā)現(xiàn)并沒(méi)有特別異常的地方，之前都為小額消費(fèi)，當(dāng)天只有三筆交易，一筆為他人匯入，與客戶核對(duì)后可以確認(rèn)該人為現(xiàn)實(shí)生活中的朋友A，且該筆錢(qián)為借款。剩余兩筆均為客戶本人自己名下的交易，但是還是詢問(wèn)了一下這兩筆交易的對(duì)象是誰(shuí)，客戶卻聲稱是朋友，遂以閑聊的方式詢問(wèn)客戶該“朋友”的情況，并詢問(wèn)客戶是否能提供一下與該朋友的聊天記錄作為證明材料，客戶稱是電話聯(lián)系，沒(méi)有聊天記錄，后讓客戶現(xiàn)場(chǎng)打電話給該人，客戶開(kāi)始支支吾吾。后來(lái)在客服經(jīng)理與值班經(jīng)理的共同溝通下，弄清楚了事情的大概流程。該客戶從快手APP上看到貸款廣告，想從該平臺(tái)貸款，走完流程后該平臺(tái)客服表明需要客戶卡上有30%的保證金，于是客戶向朋友A借了一筆錢(qián)，然后截圖發(fā)給平臺(tái)，并在平臺(tái)的忽悠下將自己的卡號(hào)，開(kāi)戶行，預(yù)留手機(jī)號(hào)，名字，甚至短信驗(yàn)證碼發(fā)給了對(duì)方。造成卡上的“保證金”被轉(zhuǎn)走，后該平臺(tái)又稱需要走流水提高放款額度，給客戶轉(zhuǎn)回來(lái)一筆錢(qián)，然后讓客戶轉(zhuǎn)給指定私人賬戶，客戶準(zhǔn)備轉(zhuǎn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶已經(jīng)被凍結(jié)，遂來(lái)柜面處理。
 
  工作人員經(jīng)過(guò)各方溝通，確認(rèn)為該事件為詐騙，進(jìn)行了報(bào)警處理，并將客戶的卡進(jìn)行掛失，防止資金進(jìn)一步損失。后經(jīng)公安核實(shí)，該客戶確實(shí)遭到了詐騙，因?yàn)榭蛻糇陨矸丛p意識(shí)不強(qiáng)，好在工行個(gè)金智能風(fēng)控系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)及時(shí)鎖定，才避免了這一次案件的發(fā)生。后怕該賬戶被簽訂了代扣協(xié)議，與客戶積極溝通，在取得客戶同意的情況下，為客戶注銷該賬戶，并將卡內(nèi)資金以現(xiàn)金方式取走，并對(duì)客戶進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)提示。隨著現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)科技的發(fā)展進(jìn)步，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪也呈現(xiàn)多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有虛擬性、非接觸等特點(diǎn)，打擊治理客觀上存在相當(dāng)?shù)碾y度。作為守住客戶錢(qián)袋子的第一道防線，工商銀行永嘉支行將不斷提升從業(yè)人員職業(yè)知識(shí)和技能水平，堅(jiān)守底線思維，統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展和安全，加強(qiáng)對(duì)于身份信息以及賬戶信息的保密提示，樹(shù)立堅(jiān)實(shí)的防火墻，切實(shí)保障廣大人民群眾的資金安全。