日前，根據(jù)上級(jí)行《關(guān)于開(kāi)展存量企業(yè)銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》及《關(guān)于未常態(tài)化進(jìn)行賬戶清理與管控情況的通報(bào)》，工行長(zhǎng)治捉馬東街支行經(jīng)過(guò)篩選、排查，對(duì)那些長(zhǎng)期不動(dòng)戶、賬戶信息未及時(shí)更新、余額長(zhǎng)期處于0狀態(tài)的賬戶，積極聯(lián)系法人前來(lái)辦理變更和激活業(yè)務(wù)，對(duì)賬戶長(zhǎng)期不使用、不對(duì)賬的呆、死賬戶，在征得法人代表同意后，進(jìn)行銷戶處置，共銷戶28戶，強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)賬戶管控工作，收到實(shí)效。
一、加強(qiáng)賬戶監(jiān)控 完善風(fēng)控機(jī)制
在日常工作中，捉馬東街支行加強(qiáng)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控和識(shí)別，以便能及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常賬戶并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，防止風(fēng)險(xiǎn)賬戶的持續(xù)存在和惡意操作。同時(shí)，建立起了完善的賬戶監(jiān)控機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)賬戶資金流向的監(jiān)測(cè)，對(duì)涉及風(fēng)險(xiǎn)的賬戶及時(shí)采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
二、加強(qiáng)內(nèi)部控制 杜絕違規(guī)操作
捉馬東街支行要求依照風(fēng)控要求，加強(qiáng)內(nèi)部控制，嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程，確保所有操作符合法規(guī)和運(yùn)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，建立起完善的內(nèi)部檢查機(jī)制，對(duì)員工操作進(jìn)行全面審核，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，防止員工違規(guī)操作導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn) 培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)
在強(qiáng)化賬戶風(fēng)控管理的同時(shí)，捉馬東街支行加強(qiáng)了員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育和培訓(xùn)，從而從思想上提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，使員工在開(kāi)展工作中能夠更好地遵守操作規(guī)程，防止風(fēng)險(xiǎn)賬戶的出現(xiàn)。同時(shí)，定期組織員工進(jìn)行反欺詐、反洗錢等知識(shí)培訓(xùn)，提高員工的專業(yè)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
