郵儲(chǔ)銀行淮安市西長街支行成功堵截一起虛假對公開戶案例

   近日，郵儲(chǔ)銀行淮安市西長街支行在受理客戶業(yè)務(wù)過程中，成功攔截一起虛假對公開戶，從源頭防范了開戶風(fēng)險(xiǎn)。

   據(jù)悉，事發(fā)當(dāng)日，一年輕男子來到郵儲(chǔ)銀行淮安市西長街支行咨詢對公開戶事宜。該行對公柜員向客戶了解公司的基本情況以及賬戶的基本用途，交流后得知，該男子的企業(yè)性質(zhì)為個(gè)體工商戶，店鋪尚處于“起步狀態(tài)”。柜員通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢，發(fā)現(xiàn)其營業(yè)執(zhí)照為新證，剛注冊十幾天，經(jīng)營范圍為臺(tái)球服務(wù)、預(yù)包裝食品零售。因該男子經(jīng)營行業(yè)較為特殊，工作人員表示對公開戶需要客戶經(jīng)理先上門做盡職調(diào)查。當(dāng)說到需要上門調(diào)查的時(shí)候，該男子表現(xiàn)的有點(diǎn)為難，對公柜員頓覺可疑。之后通過對該男子“旁敲側(cè)擊”得知，原來該男子的父親因某些原因?qū)е旅�下賬戶均被法院凍結(jié)，導(dǎo)致生意資金無法周轉(zhuǎn)，這才讓該男子來開立一個(gè)新的賬戶。對公柜員明確告知其出租、出借賬戶的法律責(zé)任，該男子遂離開了網(wǎng)點(diǎn)。

   隨著互聯(lián)網(wǎng)的不斷發(fā)展，犯罪分子電信詐騙的手段也越來越高明，涉案賬戶層出不窮，讓人防不勝防。郵儲(chǔ)銀行西長街支行始終強(qiáng)化對客戶開戶目的及業(yè)務(wù)需求合理性審查，通過加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)強(qiáng)化開戶人員的風(fēng)險(xiǎn)意識，在與客戶溝通交流中關(guān)注細(xì)節(jié)，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)采取有效措施，把控實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)。