近日，一名男子到淮安河下支行辦理借記卡開卡業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員在詢問客戶開卡緣由時(shí)發(fā)現(xiàn)異常，立即向現(xiàn)場主管和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了匯報(bào)，通過詢問，得知該客戶應(yīng)某平臺(tái)要求前來辦卡，并且該平臺(tái)指定客戶辦理工行一類卡，稱即將有大筆資金入賬該卡。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人向客戶耐心解釋，天上不會(huì)掉“餡餅”，該平臺(tái)疑似詐騙平臺(tái)，讓客戶暫緩辦卡，進(jìn)一步核實(shí)平臺(tái)真實(shí)性再從長計(jì)議。客戶經(jīng)過提醒恍然大悟，立刻停止異常辦卡行為。這只是工行淮安河下支行積極響應(yīng)“斷卡”行動(dòng)的一個(gè)縮影。
高度重視，落實(shí)到位�；窗埠酉轮袌�(jiān)持把賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控作為當(dāng)前支付結(jié)算工作的一件大事來抓，積極響應(yīng)國家的“斷卡行動(dòng)”，按照“了解你的客戶”的原則，不斷強(qiáng)化銀行賬戶的客戶準(zhǔn)入和存續(xù)期管理。同時(shí)不定期對全行員工，特別是一線客服人員和盡職調(diào)查人員進(jìn)行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)，切實(shí)提升員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
嚴(yán)格執(zhí)行，分派到人。為推進(jìn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部統(tǒng)籌管理，淮安河下支行明確各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營崗位人員、客服經(jīng)理的職責(zé)，對于所有開立的賬戶定期進(jìn)行電話回訪，確保成功開立的卡是本人使用。若發(fā)現(xiàn)可疑賬戶，核實(shí)確定為電信詐騙或者網(wǎng)絡(luò)賭博等賬戶后立即進(jìn)行鎖定。
定期監(jiān)測，防控到位�；窗埠酉轮性谶M(jìn)行人工電話回訪的同時(shí)，還利用個(gè)金風(fēng)控等監(jiān)測模型，對可疑賬戶及時(shí)進(jìn)行篩查鎖定，有效阻斷電信詐騙、洗錢等犯罪行為。
警示教育，宣傳到位。該行持續(xù)開展有針對性的宣傳培訓(xùn)和案例警示教育，在大廳公告欄放置宣傳海報(bào)、宣傳折頁、宣傳橫幅。在上門為企業(yè)服務(wù)的過程中，也向合作單位客戶，積極宣傳用卡常識(shí)。
