建行宿州市分行埇橋支行堵截異常開卡事件

   為配合人民銀行開展“斷卡行動”，打擊利用銀行卡實施犯罪的不法分子，建行宿州埇橋支行堅守開戶源頭第一道防線，切實履行客戶身份識別義務，深入了解客戶真實意愿，認真審核客戶提供資料，提高異常開卡情況的分析處理能力，發(fā)揮了網(wǎng)點廳堂第一道防線的作用。

   3月8日，客戶李某前往埇橋支行辦理開卡業(yè)務，我行工作人員詢問了解該客戶開卡用途時，客戶表示為工資卡。當詢問李某具體的工作單位與工作地址時，李某無法回答。于是隨行女子張某稱李某是其舅舅，辦卡是為了借給張某使用。隨后，大堂經理查詢灰名單庫后發(fā)現(xiàn)該女子為可疑客戶，大堂經理對其言明“斷卡行動”的風險提示，告知李某出做出借銀行卡是違法犯罪行為，根據(jù)情節(jié)嚴重情況會追究其刑事責任，最后該客戶表示不愿開立賬戶，并匆匆離去。

   近期以來，為落實“斷卡行動”切實維護社會治安穩(wěn)定和人民群眾的合法權益，我行立足工作實際，多維度、全方位開展“斷卡行動”宣傳，讓“斷卡行動”深入人心，營造全民參與，共同反詐的濃厚氛圍。