隨著數(shù)字化快捷支付的普及與推廣，金融風(fēng)險事件頻發(fā)。防范金融詐騙，降低金融風(fēng)險，提升社會公眾的反洗錢意識，是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的責(zé)任與義務(wù)。6月8日，工行衡水冀州支行利用宣講活動，張貼宣傳海報，分發(fā)宣傳冊等方式，開展了針對反洗錢，反金融詐騙，反非法集資的宣傳教育活動。
守好錢袋子，杜絕洗錢行為。洗錢作為犯罪分子逃避檢查和法律制裁的手段之一，不僅屬于違法犯罪活動，還損害人民群眾利益。洗錢的對象主要是毒品犯罪，黑社會性質(zhì)的組織犯罪，恐怖活動犯罪，走私犯罪，貪污賄賂犯罪，破壞金融管理秩序犯罪，金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益等七類犯罪所得�，F(xiàn)實生活中常見的洗錢方式為犯罪分子租借銀行卡轉(zhuǎn)賬或大量存取現(xiàn)金。為切斷洗錢鏈條，我行嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，對新開辦銀行賬戶進(jìn)行告知與法律普及，銀行卡等介質(zhì)僅供本人使用，不得出租出借出售。同時嚴(yán)格做好大額現(xiàn)金的存取款預(yù)約登記制度，將現(xiàn)金流的上下游連貫起來，防范洗錢風(fēng)險的發(fā)生。
守好錢袋子，提高反詐騙意識。信息化時代，詐騙手段和騙局也層出不窮。我行積極開展反詐騙宣傳活動，提醒客戶天上不會掉餡餅，只會掉陷阱；陌生鏈接不要點，突然轉(zhuǎn)賬不要信；不參與刷單活動，不輕信他人高收益項目等，提高客戶自身的反詐騙意識。日常工作中面對大額轉(zhuǎn)賬，提醒客戶仔細(xì)核對收款人信息，不向陌生人轉(zhuǎn)賬；不點擊冒充我行短信的非法鏈接。將反詐騙宣傳做在平時，融進(jìn)日常。
守好錢袋子，遠(yuǎn)離非法集資。防范非法集資需要每個人警鐘長鳴。通過在營業(yè)廳堂張貼海報等宣傳資料的方式，提示客戶不輕信高額回報的“投資”，要堅守理性底線，看看收益水平合不合實際，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼；要合理評估自身承受能力，審慎確定風(fēng)險承擔(dān)意愿，不冒險投資；樹立正確的消費(fèi)觀念，選擇正當(dāng)?shù)耐顿Y渠道，拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資。
“守好錢袋子”才能做到“護(hù)好幸福家”。本次金融知識宣傳活動，有效推動各類金融知識更加廣泛地覆蓋到不同的金融消費(fèi)者，掀起了弘揚(yáng)金融正能量，提升公眾金融素養(yǎng)的宣教熱潮。使廣大群眾真正懂得了保護(hù)自身資金和信息安全，多了解一份金融知識，少一份金融風(fēng)險，構(gòu)建和諧安全的金融社會！
