2023年以來，工行大同雁云支行為應(yīng)對(duì)資本市場(chǎng)的波動(dòng)，因市而變，切換策略，化被動(dòng)為主動(dòng)，將總行推出的基金定投作為重點(diǎn)營(yíng)銷產(chǎn)品，緊盯市場(chǎng)和客戶需求，及時(shí)調(diào)整營(yíng)銷方向，不斷挖掘營(yíng)銷潛力，調(diào)整銷售策略，妙契眾口基金定投逆勢(shì)增長(zhǎng)。
提高認(rèn)識(shí)，提升基金營(yíng)銷技能。該行一直十分重視基金定投業(yè)務(wù)，充分認(rèn)識(shí)到基金定投業(yè)務(wù)開展對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)、中間業(yè)務(wù)增收以及客戶粘度提升，均起到的帶動(dòng)作用。強(qiáng)化營(yíng)銷人員對(duì)基金業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升對(duì)基金業(yè)務(wù)的理解，提高在股市波動(dòng)較大的背景下，匹配與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金類型，以及與基金客戶溝通營(yíng)銷能力和技巧，幫助客戶經(jīng)理在了解客戶自身風(fēng)險(xiǎn)承受水平、理財(cái)規(guī)劃以及基金產(chǎn)品特性的基礎(chǔ)上，合理調(diào)整資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，確保實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)，力爭(zhēng)完成分行下達(dá)營(yíng)銷任務(wù)。
員工體驗(yàn)，增強(qiáng)產(chǎn)品了解開拓。為進(jìn)一步增強(qiáng)基金定投的說服力，該行鼓勵(lì)員工積極參加基金定投體驗(yàn)活動(dòng)，從了解產(chǎn)品、購(gòu)買產(chǎn)品再到向客戶推薦產(chǎn)品，既培養(yǎng)了員工自身的理財(cái)意識(shí)，又進(jìn)一步提升員工營(yíng)銷水平。并通過自身體驗(yàn)，引導(dǎo)和帶動(dòng)周邊親朋好友重新認(rèn)識(shí)定投、接受定投，從而參與定投。
擇“基”而動(dòng)，契合不同客戶需求。深入開展“定出精彩，投出未來”基金定投業(yè)務(wù)營(yíng)銷主題活動(dòng)，堅(jiān)持在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，綜合考慮客戶的投資需求及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，主動(dòng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。同時(shí)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁代客簽字、抄錄風(fēng)險(xiǎn)揭示等違規(guī)行為，并按要求做好“雙錄”工作。以定投為切入點(diǎn)，多做客戶，多推重點(diǎn)基金，促進(jìn)基金銷售穩(wěn)步增長(zhǎng)；加快優(yōu)化基金產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，大力推進(jìn)重點(diǎn)新發(fā)、持營(yíng)基金、券商專戶的銷售力度，在提高銷售總量的同時(shí)，拉動(dòng)代理基金業(yè)務(wù)收入。
批量營(yíng)銷，提升批量規(guī)模效益。高度重視代發(fā)工資客戶群體作為該行存量客戶的基礎(chǔ)性作用，結(jié)合基金定投“定期、小額”的特點(diǎn)，積極向代發(fā)工資客戶推薦基金定投。并通過六進(jìn)營(yíng)銷中，辦理代發(fā)工資、營(yíng)銷信用消費(fèi)貸款、信用卡、e商通等時(shí)機(jī)，加強(qiáng)對(duì)基金定投產(chǎn)品的營(yíng)銷，確實(shí)起到了批量拓展業(yè)務(wù)的規(guī)模效益，收到良好成效。
強(qiáng)化交流，為持續(xù)發(fā)展加力。該行始終堅(jiān)持以客戶為中心的服務(wù)理念，通過為有基金需求的客戶組建基金交流群，提高了客戶間基金討論的活躍性，為基金銷售奠定了良好基礎(chǔ)。認(rèn)真落實(shí)拜訪營(yíng)銷，對(duì)于中高端客戶客戶，做好日常維護(hù)工作。對(duì)于出現(xiàn)虧損的客戶，及時(shí)跟進(jìn)了解情況，做好安撫，等待有利時(shí)機(jī)引導(dǎo)客戶再次布局，把存量客戶管理到位。同時(shí)大力開發(fā)優(yōu)質(zhì)新客戶進(jìn)行基金交易，通過新客戶帶動(dòng)支行基金銷售�！�
