為進(jìn)一步維護(hù)周邊區(qū)域金融穩(wěn)定，增強(qiáng)居民反洗錢意識(shí)，打擊不法洗錢犯罪活動(dòng)。工行鎮(zhèn)江丹徒支行認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)行反洗錢工作要求，持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部管理，不斷擴(kuò)大對(duì)外宣傳，積極履職擔(dān)當(dāng)，彰顯工行社會(huì)責(zé)任。
一、積極推動(dòng)，加強(qiáng)培訓(xùn)。該行高度重視反洗錢工作，向部門及網(wǎng)點(diǎn)傳達(dá)反洗錢工作的重要性，并對(duì)監(jiān)管可能涉及的處罰進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。要求網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)，提升反洗錢意識(shí)，并關(guān)注客戶識(shí)別準(zhǔn)入、盡職調(diào)查等關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
二、針對(duì)重點(diǎn)、聚焦落實(shí)。要求轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)在開(kāi)戶時(shí)針對(duì)涉案賬戶高頻易發(fā)群體，關(guān)注重點(diǎn)人群開(kāi)戶情況。做好開(kāi)戶用途真實(shí)性調(diào)查，并提示出借賬戶的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)把開(kāi)會(huì)準(zhǔn)入關(guān)，做好開(kāi)戶后回訪工作，加強(qiáng)網(wǎng)銀限額調(diào)整管理，關(guān)注賬戶資金異常監(jiān)測(cè)，根據(jù)系統(tǒng)風(fēng)控信息，及時(shí)做好賬戶管控。推進(jìn)單位賬戶年檢，做好注吊銷賬戶清理，通知單位及時(shí)變更信息。
三、結(jié)合換卡、擴(kuò)大宣傳。該行由綜合部牽頭，結(jié)合社保卡二換三契機(jī)，深入丹徒區(qū)周邊街道鄉(xiāng)鎮(zhèn)。開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)宣傳，向村民發(fā)放各類金融宣傳折頁(yè)，現(xiàn)場(chǎng)講授各類金融知識(shí)。告誡村民不出租出借賬戶，協(xié)助過(guò)渡資金需承擔(dān)法律風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離非法集資高利誘惑避免財(cái)產(chǎn)受損。針對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)老年人較多情況，提示遇到詐騙電話及時(shí)報(bào)警或與家人聯(lián)系，也可向銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)求助。此次宣傳受眾達(dá)200余人，受到了村民的一致好評(píng)，夯實(shí)了反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)。
