建行宿州市分行碭山支行營業(yè)部成功堵截一戶非法代理開卡

   6月7日上午八點三十分剛營業(yè)，建行碭山支行營業(yè)部走進兩位客戶，值班大堂經(jīng)理盧聰聰前詢問：“你好，請問辦理什么業(yè)務(wù)。”其中的年輕男子聲稱為其身邊的一位大叔辦理農(nóng)戶貸以及裕農(nóng)通借記卡，網(wǎng)點負責(zé)人盧經(jīng)理看到二人操持外地口音，并主動申請農(nóng)戶貸，便多了一絲警覺。按照建行盡職調(diào)查要求，對二人進行詢問，這位叔在哪上班，該客戶吞吞唔唔說在外地，在一旁的年輕男子看到大叔回答不清楚，主動表示開卡是為了辦理我行的農(nóng)戶貸款，隨后盧聰聰問道：“在外地工作怎么會到碭山辦理農(nóng)戶貸款，你們也不符合辦理該貸款的條件啊。”二人見不能申請農(nóng)戶貸，便悻悻離開。

   9點30分兩位客戶又來到網(wǎng)點，這時值班大堂為吳暉經(jīng)理，說農(nóng)戶貸辦不了，要求只辦理銀行卡，跟大堂經(jīng)理說帶來了一份工作證明，并表示辦卡是為了轉(zhuǎn)賬用。其實在這之前，網(wǎng)點負責(zé)人盧聰聰已經(jīng)提前告知了當班的大堂經(jīng)理吳暉，這兩位外地客戶的辦卡用途與事實相違背。大堂經(jīng)理吳暉對工作證明進行了核實，但該工作證明為碭山的某商貿(mào)公司，又繼續(xù)詢問客戶：“您不是在外地工作嗎，怎么提供的是我們當?shù)氐墓ぷ髯C明？” 由于二人辦卡行為較為異常，無合理理由，且具備明顯異常辦卡特征，網(wǎng)點婉拒該客戶辦理銀行卡的要求。帶頭的那個年輕客戶情緒較為激動，表示為什么不能辦理銀行卡，網(wǎng)點人員隨即向客戶明確解釋了出租出借出售銀行卡的危害以及法律責(zé)任。二人走出網(wǎng)點后，在門口不遠處帶頭客戶疑似和指定其辦卡人電話匯報后才離開。

   碭山支行營業(yè)部在日常工作中，嚴格按照斷卡行動要求，做好盡職調(diào)查工作，主動對客戶進行“斷卡”行動宣傳，向客戶提供“斷卡”行動宣傳折頁，提醒客戶非法買賣銀行卡、使用銀行卡幫助不明資金轉(zhuǎn)移及觸犯法律的或?qū)⒁詭椭�信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的，追究行為人責(zé)任，3日內(nèi)對客戶新開賬戶進行賬戶二次核驗告知、簽署承諾書、在客戶辦卡流程中一定要做到詢問客戶辦理銀行卡的用途、對客戶身份證進行識別、驗證手機號碼，做好銀行卡打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)客戶識別。