工行大同牡丹支行舉旗定向大力發(fā)展基金定投業(yè)務(wù)

   今年以來，面對A股權(quán)益市場出現(xiàn)波動，客戶購買基金熱情下降，工行大同牡丹支行深入分析基金業(yè)務(wù)市場需求，引導(dǎo)客戶資產(chǎn)配置理念，真正體現(xiàn)出基金定投的分散風(fēng)險，平滑投資成本，避免追漲殺跌，培養(yǎng)客戶良好投資習(xí)慣，積極拓展基金銷售，取得可喜成績。 

   抓基金定投，爭搶線上線下客戶。支行按照省市分行安排部署攜手工銀瑞信、南方、匯添富等基金公司開展基金定投營銷活動，通過微信群、朋友圈，每日分享財經(jīng)早報，開展線上營銷，合理推薦合適的基金產(chǎn)品，做好基金產(chǎn)品介紹，分享各方觀點(diǎn)，安撫疑慮客戶，及時解答客戶疑問，增強(qiáng)客戶對購買基金的信心，爭搶線上線下客戶，推動基金銷售。 

   抓資產(chǎn)配置，提升客戶覆蓋力度。根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力和投資風(fēng)格來構(gòu)建資產(chǎn)組合，在組合建議中推薦給客戶總行重點(diǎn)和持營多只基金作備選。同時加強(qiáng)基金客戶的售后跟蹤維護(hù)，提高維護(hù)頻率，主動了解客戶想法，灌輸長期持有和基金定投的理念。 

   抓大數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)定位目標(biāo)客戶群。支行客戶經(jīng)理每月數(shù)據(jù)提取，主要選擇具有風(fēng)險識別、承受能力、第三方存管客戶進(jìn)行精準(zhǔn)營銷，提高營銷成功率，為客戶提供合適的基金產(chǎn)品和人性化差異服務(wù)，努力挖掘中高端客戶資源，促進(jìn)新發(fā)、持營基金營銷再上新臺階。