近日，為認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)行關(guān)于優(yōu)化賬戶服務(wù)管理和防范電信網(wǎng)格詐騙、打擊跨境賭博的工作要求，郵儲(chǔ)銀行揚(yáng)州市高郵支行多措并舉，扎實(shí)推進(jìn)相關(guān)工作。
一是持續(xù)開展優(yōu)化賬戶服務(wù)和反詐拒賭的宣傳活動(dòng)。該行在網(wǎng)點(diǎn)布置并更新賬戶優(yōu)化服務(wù)的“三公開”公示、服務(wù)價(jià)格目錄及反詐宣傳折頁(yè)等展示；充分利用傳統(tǒng)媒介、新型媒體播放宣傳標(biāo)語(yǔ)與視頻；組織工作人員在營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)為各類客戶發(fā)放宣傳折頁(yè)及反詐倡議書，邀請(qǐng)客戶填寫調(diào)查問卷，讓客戶知曉參與賬戶買賣等違法行為的危害。
二是加強(qiáng)員工優(yōu)化賬戶服務(wù)及防詐騙宣導(dǎo)培訓(xùn)。今年以來(lái)，該行先后組織網(wǎng)點(diǎn)柜員、營(yíng)業(yè)主管系統(tǒng)化學(xué)習(xí)個(gè)人賬戶優(yōu)化服務(wù)與小微企業(yè)優(yōu)化賬戶服務(wù)相關(guān)內(nèi)容，并指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)做好話術(shù)演練。結(jié)合轄內(nèi)疑似涉案賬戶的信息分析，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)賬戶特征，梳理常見作案手段，有效提升員工識(shí)別異�？蛻舻哪芰�。
三是督促員工嚴(yán)格落實(shí)開戶實(shí)名制及優(yōu)化賬戶服務(wù)機(jī)制。切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，通過“風(fēng)險(xiǎn)防控平臺(tái)”中的“身份證黑名單”進(jìn)一步驗(yàn)證、審核客戶資料，準(zhǔn)確判斷客戶真實(shí)開戶意愿，確保開戶環(huán)節(jié)審查到位。
四是積極開展自查互查工作。根據(jù)監(jiān)管部門及上級(jí)行優(yōu)化賬戶服務(wù)管理的要求，在全轄內(nèi)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行逐項(xiàng)排查，針對(duì)存在問題立即整改。并配合高郵人行部署，與其他商業(yè)銀行開展互查工作，相互借鑒，促進(jìn)了交流學(xué)習(xí)。
下一步，郵儲(chǔ)銀行揚(yáng)州市高郵支行將針對(duì)排查結(jié)果，持續(xù)做好柜面人員的規(guī)范操作指導(dǎo)、話術(shù)演練，強(qiáng)化依法守規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、涉賭涉詐防控與整治的常態(tài)化建設(shè)，營(yíng)造良好的支付結(jié)算環(huán)境。
