去年以來，日趨嚴(yán)重的電信詐騙盯上金融領(lǐng)域并屢屢犯案，引起國家強(qiáng)烈關(guān)注。我行多舉措?yún)f(xié)助警方重拳打擊電信詐騙，成果顯著，保護(hù)了消費(fèi)者財產(chǎn)安全，促進(jìn)了金融行業(yè)健康發(fā)展。
2023年5月3日，一位客戶來網(wǎng)點要求將睡眠卡激活，柜員程藍(lán)雁詢問客戶激活卡用途，發(fā)現(xiàn)客支支吾吾、神情緊張，根據(jù)前期我行多次進(jìn)行反詐培訓(xùn)經(jīng)驗，柜員立即警覺，立馬用人行系統(tǒng)中查詢，結(jié)果顯示為客戶為涉詐重點人員，我行系統(tǒng)查詢發(fā)現(xiàn)該客戶郵政銀行及農(nóng)村信用社賬戶被國家反詐中心通報為涉案賬戶，為“禁止新開戶”管控名單，并告知網(wǎng)點負(fù)責(zé)人熊南，熊南向貴溪市公安局報告并示意經(jīng)辦柜員程藍(lán)雁及黃中昊假意為客戶辦理業(yè)務(wù)拖住客戶，最終在我行員工密切配合下，成功協(xié)助公安抓獲涉詐嫌疑人，這是金三角支行今年以來第三次協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲涉詐嫌疑人。
貴溪市公安機(jī)關(guān)對該支行員工的職業(yè)敏感性和社會責(zé)任給予充分肯定，并給建行金三角支行送來了表揚(yáng)信，稱其認(rèn)真負(fù)責(zé)、業(yè)務(wù)嫻熟、勇敢積極，彰顯了警銀合作、共建共享共治的良好效果。
消保提示
1、年輕人特是未成年人應(yīng)當(dāng)做好自身金融安全保護(hù)，切勿出租、出借自己的銀行賬戶，更加不能因為蠅頭小利，被不法分子慫恿開卡、販卡。
2、若被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶，假冒他人或者虛構(gòu)代理、管理、開立銀行賬戶或者支付賬戶，可能在5年內(nèi)無法使用所有銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶業(yè)務(wù)，無法正常網(wǎng)上支付，包括網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上各類消費(fèi)及購物等;5年內(nèi)在所有銀行可能無法新開立賬戶。同時，人民銀行會將信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布，將會影響個人征信記錄。
3、出租、出借、出售銀行卡被他人用于電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，將有可能被依法刑事責(zé)任，視為共同犯罪。
