今年以來(lái)，工行淮安楚州支行認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)行內(nèi)控案防工作部署，以“主動(dòng)防、智能控、全面管”作為防范策略，以“管住人、看住錢、管好防線、管好底線”作為防范路徑，通過(guò)“多點(diǎn)發(fā)力”的方式不斷提升全員內(nèi)控案防工作水平，為支行的業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。
一、全員學(xué)習(xí)，提升意識(shí)。該行堅(jiān)持把“內(nèi)控學(xué)習(xí)”作為提升案防水平的重要途徑，充分利用集中培訓(xùn)、線上學(xué)習(xí)、網(wǎng)點(diǎn)晨夕會(huì)等時(shí)間，組織全員進(jìn)行專題學(xué)習(xí)，掌握新版《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和各項(xiàng)內(nèi)控合規(guī)制度，并通過(guò)案例講解、輪崗宣講以及“經(jīng)驗(yàn)分享”等活動(dòng)，談制度、談做法、談心得，讓全員深刻認(rèn)識(shí)到做好內(nèi)控案防工作的重要意義，切實(shí)提升全員“守制度、遵底線”的內(nèi)控案防意識(shí)，營(yíng)造起良好的合規(guī)氛圍。
二、嚴(yán)格執(zhí)行，恪守規(guī)范。該行進(jìn)一步提升全員合規(guī)履職能力，要求全員嚴(yán)格對(duì)照內(nèi)控案防制度開展工作，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)定要求，尤其涉及辦理個(gè)人辦卡、轉(zhuǎn)賬匯款、信息修改等重點(diǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，要認(rèn)真做好客戶的業(yè)務(wù)意圖審查、客戶信息核查、提交資料把關(guān)等工作，確保資料和信息真實(shí)、有效，同時(shí)積極增加必要的風(fēng)險(xiǎn)提示，告知客戶出租、出借、參與詐騙、違規(guī)轉(zhuǎn)賬等行為帶來(lái)的嚴(yán)重后果，在提高客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的同時(shí)，增強(qiáng)我行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)行為的識(shí)別和防范能力。
三、完善機(jī)制，細(xì)化考核。該行主動(dòng)建立起內(nèi)控案防“縱橫”雙向的常態(tài)化、制度化考核機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工合規(guī)履職情況的全覆蓋管理，并作為年終考評(píng)、評(píng)優(yōu)評(píng)先的重要依據(jù)。同時(shí)，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)控案防在績(jī)效考核中的得分占比，加大對(duì)內(nèi)控案防工作的考核力度，切實(shí)樹立起“內(nèi)控優(yōu)、考核優(yōu)”的工作導(dǎo)向，調(diào)動(dòng)起“全員遵守制度、全員行為合規(guī)”的工作積極性。
