為落實銀保監(jiān)會關(guān)于防范非法集資風(fēng)險的有關(guān)要求，按照上級行下發(fā)的《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險排查工作的通知》開展非法集資風(fēng)險排查專項活動。
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)
工行張家口崇禮支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，積極部署安排，利用班后時間組織召開全體中層干部會議，集中學(xué)習(xí)上級單位文件精神，深入貫徹落實上級單位的相關(guān)政策要求，成立支行主管行長為組長，各部室經(jīng)理為副組長的專項風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定排查方案及具體措施，強化對非法集資風(fēng)險排查工作指導(dǎo)，確保工作落實到位。
二、細(xì)化排查方案及措施
1.強化日常工作線索排查
該行充分利用一線營業(yè)網(wǎng)點優(yōu)勢，對日常業(yè)務(wù)辦理過程中遇到的以投資理財、養(yǎng)老、三農(nóng)、綠色發(fā)展、區(qū)塊鏈、虛擬幣、數(shù)字藏品、房地產(chǎn)等名義開展的非法集資行為，提高警惕，及時提示風(fēng)險，遇到可疑情況，及時報告處置非法集資牽頭部門；涉及犯罪的，及時向公安機(jī)關(guān)移交線索。加強對高風(fēng)險企業(yè)、重點關(guān)注人員資金監(jiān)測預(yù)警，遇到可疑情況，要根據(jù)有關(guān)規(guī)定及時上報。暫未發(fā)現(xiàn)以上非法集資線索。
2.加強員工日常行為排查
對張家口崇禮支行全體員工進(jìn)行員工異常行為排查，積極采取自查與排查相結(jié)合的手段，單位各部室各司其職，主動作為，積極采取上門家訪、交流談心、關(guān)注客戶投訴、營業(yè)廳現(xiàn)場進(jìn)行巡查、融安e信、打印征信報告、e企查、簽署合規(guī)意愿書等方式進(jìn)行內(nèi)部排查密切關(guān)注員工思想動態(tài)，加大員工日常行為排查管理力度，暢通舉報渠道，密切關(guān)注員工8小時以外的行為。制定有效的績效考核標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)管理流程，從制度達(dá)戒絕員工參與非法集資，積極引導(dǎo)員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。同時，加大責(zé)任追究力度，督促員工增強自律意識，責(zé)任意識和合規(guī)意識。暫未發(fā)現(xiàn)該行員工存在非法集資行為。
該行嚴(yán)格按照代銷業(yè)務(wù)管理機(jī)制，建立完善代理銷售內(nèi)部監(jiān)督檢查和跟蹤整改制度，嚴(yán)格規(guī)范保險及證券等第三方機(jī)構(gòu)銷售行為，加強營業(yè)場所管理，嚴(yán)防員工或不法分子借由營業(yè)場所從事非法活動；同時強化貸款領(lǐng)域中介亂象治理，及時主動挖掘并報告不法貸款中介線索，建立貸款中介黑名單制度，杜絕不帶貸款中介非法集資行為。暫未發(fā)現(xiàn)存在以上非法集資行為。
3.加強宣傳教育，強化協(xié)調(diào)聯(lián)動
該行積極開展防范非法集資宣傳教育工作，提高公眾防范意識。要充分用好網(wǎng)點優(yōu)勢，綜合運用宣傳林料、柜臺、電子顯示屏、ATM終端、手機(jī)短信、網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行等渠開展防范非法集資宣傳教育，利用公眾號或朋友圈宣傳等方式擴(kuò)大宣傳覆蓋面。接下來，該行將積極深入社區(qū)、農(nóng)村等地域開展防范宣傳，使防范非法集資的知識家喻戶曉，為維護(hù)金融穩(wěn)定營造良好氛圍。
該行積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展工作，按照涉案賬度的的內(nèi)有關(guān)規(guī)定和要求，充分利用先進(jìn)技術(shù)手段，提升工作效率，持續(xù)做好涉案賬戶信息管理。積極配合司法機(jī)關(guān)“查詢、凍結(jié)、扣劃”，為司法機(jī)關(guān)依法辦案和有關(guān)部門依法履職提供有力保障。
防范非法集資風(fēng)險工作不是一蹴而就的，未來該行將積極落實上級行的文件精神要求，一方面及時、嚴(yán)格的進(jìn)行客戶、從業(yè)人員排查工作，排查過程不流于形式，積極按照“誰排查、誰負(fù)責(zé)”的規(guī)定進(jìn)行首問負(fù)責(zé)制，同時，對于排查發(fā)現(xiàn)的各類問題，及時向上級單位部門和領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報并建立支行整改臺賬，要求涉及人員務(wù)必在規(guī)定時間進(jìn)行整改。另一方面，及時開展“回頭看”工作，排查工作小組定期對排查工作、排查日志、排查手段和方法進(jìn)行檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進(jìn)行糾正，并嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，并且我支行也將以此次排查工作為契機(jī)，進(jìn)一步加強內(nèi)部合規(guī)管理工作，積極打造“內(nèi)控合規(guī)安全墻”，持續(xù)做好非法集資風(fēng)險排查工作。
