為全面推進(jìn)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，使員工深刻領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營理念，工行張家口張北支行不斷夯實反洗錢基礎(chǔ)，筑牢風(fēng)險防線。
一是組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。該行以知識培訓(xùn)和技能培訓(xùn)相結(jié)合的方式，提升員工反洗錢履職能力。定期開展反洗錢專題培訓(xùn)活動，組織員工學(xué)習(xí)鞏固反洗錢法律法規(guī)、國家政策；針對不同崗位和業(yè)務(wù)組織開展全方位，多層次的反洗錢業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，提升員工業(yè)務(wù)操作中識別風(fēng)險能力。
二是強(qiáng)化風(fēng)險監(jiān)督。一方面，員工在開戶環(huán)節(jié)重視風(fēng)險提示和可疑類排查工作，做好客戶身份識別和重新識別工作，根據(jù)客戶提供的開戶資料，審慎開通賬戶線上功能，按照規(guī)定妥善保存客戶開戶資料及交易信息。另一個方面，加強(qiáng)賬戶管理，監(jiān)督業(yè)務(wù)中大額、可疑、異常的交易記錄。盡調(diào)可疑客戶，并對存量賬戶進(jìn)行風(fēng)險排查，通過定期的電話回訪核實系統(tǒng)留存電話是否真實，加強(qiáng)賬戶動態(tài)管理。
三是開展自查自糾。該行按照反洗錢評估標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管部門具體操作要求，認(rèn)真組織開展反洗錢自查工作，定期查找反洗錢工作存在的問題和不足，分析問題成因并制定有效的整改措施。
下一步，張北支行將不斷增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的風(fēng)險理念，定期組織專項學(xué)習(xí)，提升員工風(fēng)險甄別能力，嚴(yán)防各類黑天鵝、灰犀牛事件發(fā)生，落實好反洗錢宣傳工作長效機(jī)制。
