工行張家口赤城支行增強(qiáng)反洗錢意識 防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

   近年來國際金融機(jī)構(gòu)面臨的最嚴(yán)重的頻率最高的犯罪活動之一便是反洗錢活動，作為與金融機(jī)構(gòu)長期打交道且工作在銀行的一名工作人員來說，讓我深知反洗錢的重要性。洗錢活動不僅會幫助違法犯罪活動逃避法律的制裁，而且還會滋生多種犯罪的發(fā)生，擾亂正常和良好的社會秩序以及金融秩序，破壞社會的公平競爭和公眾道德。那么就需要我們增強(qiáng)反洗錢意識，工行張家口赤城支行提醒可以從以下幾方面著手防范。

   一、充分了解和識別客戶。作為辦理業(yè)務(wù)的柜臺人員，每天面對著形形色色的客戶，一種是不斷抓好“新增戶”，進(jìn)行身份識別、嚴(yán)格按照反洗錢制度規(guī)定，能夠完整地，真實(shí)有效地了解客戶資料，及時(shí)進(jìn)入人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)并且錄入客戶身份信息，驗(yàn)證客戶信息真?zhèn)�，保證新增客戶的數(shù)據(jù)質(zhì)量；另一種是抓好“存量客戶”身份治理，客戶到店辦理業(yè)務(wù)時(shí)，抓住鍥機(jī)主動完善客戶信息，對客戶身份資料有存疑的，重新識別客戶身份，做到完善真實(shí)，積極聯(lián)系客戶，通過電話回訪、短信提醒等方式識別客戶。

   二、加強(qiáng)監(jiān)督和檢查。辦理業(yè)務(wù)時(shí)，想清楚該交易是否合規(guī)，對尤其是大額交易，如大額存單的反交易是否合規(guī)操作，是否填寫大額存取款登記表，上面金額應(yīng)對負(fù)責(zé)人是否簽字，對必要要素沒有填寫及時(shí)整改補(bǔ)拍，能夠切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)后續(xù)操作引來不必要的麻煩和反洗錢操作過程中存在的漏洞。

   三、積極宣傳反洗錢工作。銀行外面可以懸掛反洗錢宣傳橫幅和張貼標(biāo)語以及海報(bào)，利用電子屏幕，LED燈循環(huán)播放反洗錢宣傳標(biāo)語，為到店客戶提供反洗錢宣傳單及首測供客戶閱讀瀏覽，普及反洗錢知識，從而幫助客戶樹立法律意識。加強(qiáng)員工培訓(xùn)，利用晨會或是夕會時(shí)間為員工講解反洗錢規(guī)章制度，針對不同崗位、業(yè)務(wù)組織開展多層次、多渠道、多形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。