6月29日下午兩點半,一老年客戶楊女士到我行辦理業(yè)務(wù)，當(dāng)班大堂經(jīng)理朱慧男主動詢問客戶辦理內(nèi)容，楊女士稱自己的銀賬戶無法轉(zhuǎn)賬，朱經(jīng)理隨即幫助客戶查看原因。經(jīng)查詢原因為：我行上線的人行金融反詐一體化平臺檢測到客戶轉(zhuǎn)賬異常，做出了轉(zhuǎn)賬阻斷。工作人員立馬意識到楊女士有可能是與詐騙賬戶轉(zhuǎn)賬。隨后，工作人員耐心詢問客戶轉(zhuǎn)賬對手和轉(zhuǎn)賬目的，才知道事情的來龍去脈。
楊女士的朋友讓她本人下載了一個手機(jī)軟件Meta，通過每天登陸簽到的方式可以實現(xiàn)資金增加，幾天內(nèi)軟件上就顯示客戶共有資產(chǎn)1788元，其朋友告訴她再轉(zhuǎn)入2400元就可以在Meta上購買價值4000元的產(chǎn)品，客戶本人被前期快速增長的資金沖昏了頭腦，執(zhí)意轉(zhuǎn)賬。工作人員詢問轉(zhuǎn)入賬號以及購買的具體產(chǎn)品，楊女士稱轉(zhuǎn)入賬號在自己朋友手機(jī)上，本人并不知道，是其朋友代其操作，具體購買的產(chǎn)品本人也不清楚。詢問其朋友的信息，客戶本人不愿過多透露，僅稱是普通朋友。從客戶口中得知今天至少三人轉(zhuǎn)賬成功。
無獨有偶，一個多小時后，另一老年客戶秦女士到我行要求開通手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬功能，稱有一筆錢要轉(zhuǎn)給朋友，比較著急。我行工作人員主動迎接，并提醒客戶老年人開通手機(jī)銀行存在風(fēng)險，可以在自助機(jī)協(xié)助客戶轉(zhuǎn)賬，秦女士堅持開通手機(jī)銀行，稱其朋友說開通手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬方便，工作人員詢問客戶是否會使用手機(jī)銀行，客戶稱不太會使用智能手機(jī)，更別提手機(jī)銀行了。工作人員繼續(xù)詢問秦女士，是否自己使用手機(jī)銀行，秦女士稱不會使用，是其朋友要操作轉(zhuǎn)賬。工作人員提高警惕，意識到客戶有可能被騙，便詳細(xì)詢問客戶轉(zhuǎn)賬情況和開通手機(jī)銀行的具體用途，經(jīng)過耐心詢問，才知道原來秦女士和一小時之前的楊女士遇到了同樣的詐騙套路，楊女士手機(jī)里不僅有Meta軟件，還有Pi、圓周率等幾種不同的類似軟件。
我行營運(yùn)主管陳萍萍、分管副行長陳柯瑤以及當(dāng)班大堂經(jīng)理對兩位老年客戶分別耐心勸說和防詐騙知識普及，告誡客戶一定要謹(jǐn)防各種詐騙套路，不要相信天上掉餡餅，守住錢袋子，要求客戶下載“國家反詐中心APP”打開反詐功能，利用國家反詐APP攔截潛在詐騙信息。最后，我行成功為客戶挽回?fù)p失，兩位老年客戶醒悟后對我行工作人員表示感謝，滿意離去。
通過同一天下午的兩起詐騙堵截案例，結(jié)合與相關(guān)潛在受害者的溝通。我行總結(jié)出新型詐騙套路：受害人多是老年客戶群體，會使用智能手機(jī)（方便犯罪分子轉(zhuǎn)賬），但對很多手機(jī)功能又不太熟悉，未安裝反詐相關(guān)攔截軟件，風(fēng)險意識比較差。犯罪分子多會從自己身邊的朋友以發(fā)展下線的形式下手，先是誘導(dǎo)受害人下載軟件（Meta、Pi、圓周率等具詐騙性質(zhì)的APP軟件），然后通過簽到等簡單操作就能實現(xiàn)軟件內(nèi)賬戶總資產(chǎn)快速增長，最后，犯罪分子勸說客戶只需要向某賬戶轉(zhuǎn)入一部分資金就可以獲取價值更高的商品或金融產(chǎn)品，資金的快速增長加上對方朋友身份，客戶很容易上當(dāng)。
建設(shè)銀行秉持國有大行責(zé)任擔(dān)當(dāng)，堅持以人民為中心，保護(hù)民眾合法利益，守好老百姓“錢袋子”，為己任，不怕誤解，守好職業(yè)素養(yǎng)，利用自身業(yè)務(wù)技能、業(yè)務(wù)知識，服務(wù)老百姓。
