建行溫州開發(fā)區(qū)支行營業(yè)部成功堵截涉詐資金

   建行溫州開發(fā)區(qū)支行營業(yè)部通過有效識別、妥善應對、縝密配合成功堵截詐騙涉案資金2.8萬元，并協(xié)助公安機關將犯罪嫌疑人抓獲。

   7月12日，客戶付某林銀行卡被設置為“只收不付”的管控措施。不久，建行溫州開發(fā)區(qū)支行營業(yè)部接到付某林電話，聲稱其銀行卡異常，要求開發(fā)區(qū)支行營業(yè)部將其名下銀行卡管控解除。營業(yè)部營運主管收到信息后，查看客戶賬戶流水，但發(fā)現(xiàn)付某林當日有兩筆不同交易分批通過ATM轉(zhuǎn)賬存入，共計2.8萬元，詢問付某林交易對象相關資料與情況，對方均能回答，但日常工作中很少有客戶會使用的ATM轉(zhuǎn)賬存入的功能，該異常行為引起了營運主管的警覺。

   為進一步核實情況，營運主管首先穩(wěn)住客戶情緒，答應盡快為其處理。隨后，聯(lián)系付某林賬戶交易中兩名上游交易對手，對方均稱被詐騙（刷單詐騙和冒充銀監(jiān)詐騙），營運主管判斷這是典型的詐騙案件，建議上游交易對手馬上報警；同時，電話聯(lián)系付某林至就近網(wǎng)點建行六盤水水西路支行，并通過內(nèi)部通訊軟件將情況告知建行六盤水水西路支行負責人，請其協(xié)助報警，最終在公安、雙方銀行共同配合下將犯罪嫌疑人付某林抓獲，開發(fā)區(qū)支行營業(yè)部也成功堵截涉案資金2.8萬元。