為提高全行員工內(nèi)控合規(guī)意識，推進(jìn)支行內(nèi)控合規(guī)高質(zhì)量發(fā)展，響應(yīng)省分行“價(jià)值服務(wù)年”主題活動要求，工行鎮(zhèn)江揚(yáng)中支行于近期開展了“警示與反思”大討論活動。本次討論將“一碼多機(jī)亂象”和“違規(guī)發(fā)放貸款”相結(jié)合，作為討論主題。通過會議討論，解決員工在日常工作中遇到的問題，存在的難點(diǎn)，從而提升內(nèi)控管理水平，增強(qiáng)員工合規(guī)意識。
一、以案說法，加強(qiáng)警示教育。該行通過講述“賬號保管要慎重，莫讓魑魅鉆空子”違規(guī)發(fā)放貸款案例，詳細(xì)分析了某銀行信貸會計(jì)利用職務(wù)之便，使用他人用戶號，違法發(fā)放貸款導(dǎo)致被訴訟的違法行為。通過分析案例中行為特征，以案說法，警示員工保管好自己的認(rèn)證號及密碼，尤其是信貸從業(yè)人員，應(yīng)認(rèn)真履行崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行崗位分離制度。使用他人操作號報(bào)送貸款流程是內(nèi)部控制嚴(yán)重缺失的表現(xiàn)，而將系統(tǒng)操作號及密碼交予他人的行為，是員工自身風(fēng)險(xiǎn)意識不足的表現(xiàn)，更是對自己的工作不負(fù)責(zé)任。
二、反思自我，提高警惕之心。此次討論中，該行公司部三名客戶經(jīng)理均發(fā)表了自己的看法。通過自我剖析，反思自己在日常貸款報(bào)送中存在的問題，并給出了相關(guān)建議。對于指導(dǎo)新聘任的客戶經(jīng)理報(bào)送信貸流程時(shí)，應(yīng)全程指導(dǎo)，報(bào)送材料更是要親自審核，這樣才能實(shí)質(zhì)性的把控風(fēng)險(xiǎn)。既要傳授新聘任客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)處理流程，更要注重合規(guī)意識的培養(yǎng)，言傳身教，在全行形成濃厚的合規(guī)氛圍。
三、集思廣益，提出解決措施。針對此次討論提出的問題，參會人員集思廣益，各抒己見，提出了自己的看法。一是員工要及時(shí)考取行內(nèi)資質(zhì)，優(yōu)先對符合條件的員工進(jìn)行轉(zhuǎn)崗，嚴(yán)禁無資質(zhì)的員工處理信貸業(yè)務(wù)；二是明確責(zé)任，對于信貸流程，誰發(fā)起誰負(fù)責(zé)，從嚴(yán)管理，提高從業(yè)人員責(zé)任心。三是加大警示教育，常態(tài)化組織學(xué)習(xí)。通過監(jiān)管處罰案例，警示員工從心里不敢違規(guī)；四是加大處罰力度，對于私自將操作號交予他人使用，將嚴(yán)格按照《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》進(jìn)行處罰。
