二季度以來，工行大同南環(huán)路支行不斷加大市場開拓力度，緊緊圍繞“第一個人金融銀行”目標，調(diào)動每個員工積極性，強化學習培訓，深耕市場和客戶，以資本市場為晴雨表調(diào)整策略，以基金定投為賣點，精準對接客戶需求，基金業(yè)務實現(xiàn)較好發(fā)展。
該行高度重視代理基金業(yè)務的發(fā)展，乘勢資本市場的波動之機，把其作為個人金融業(yè)務發(fā)展的一項重點工作來推動，多次召開會議進行工作部署，明確營銷目標，確定“全員營銷”的方針，下定決心，排除萬難、大力氣打好基金營銷開拓戰(zhàn)，要求人人營銷、人人出單，掀起基金銷售的熱潮。
任務下達，指標到人，必須學會會營銷、能營銷、善營銷，提高全員營銷技巧勢在必行。該行利用晨會、夕會的時間，集中向員工開展基金新產(chǎn)品的培訓和學習，讓全體員工熟悉各種基金產(chǎn)品的特點、賣點、風險點和不同基金產(chǎn)品匹配的人群，進一步細化和提煉營銷話術，提高全員營銷技巧。
要求客戶經(jīng)理通過營銷系統(tǒng)梳理篩選客戶資金流動規(guī)律，選準有閑置資金的優(yōu)質(zhì)高端客戶，精準對接，堅持線上線下兩條腿走路，一是守住和用好線下基礎優(yōu)勢，把強大的網(wǎng)點落地服務有效結合，更好發(fā)揮網(wǎng)點價值使到店客戶了解基金購買基金產(chǎn)品；二是開辟線上獲客，合作獲客新途徑。利用手機、電話、微信等精準外呼營銷；三是組織外拓團隊人員，依托資本市場波動和客戶投資渠道收窄等“賣點”，以基金定投為賣點，對目標客戶展開強勢精準營銷，全力拓展和擴大市場份額，搶占有限的基金新客戶資源。
該行積極按照客戶維護流程，從穩(wěn)定和發(fā)展客戶出發(fā)，扎實做好存量基金客戶的維護承接工作。組織分管客戶經(jīng)理全面了解客戶需求，并開展跟蹤營銷，從產(chǎn)品推介、產(chǎn)品購買、產(chǎn)品贖回，進行全程跟蹤，以增強客戶對基金產(chǎn)品的認知，而且有針對性地制定適合客戶營銷策略和基金購買方案，為客戶提供差異化服務，防止資產(chǎn)的流失，提高客戶貢獻度。
