自打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪行動(dòng)開展以來，工商銀行溫州樂清支行認(rèn)真履行大行職責(zé)，始終貫徹落實(shí)上級(jí)行的部署，堅(jiān)持不懈做好反詐防堵工作，堅(jiān)決切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。近期該行成功防堵4起電信詐騙，金額約20萬元，主要為網(wǎng)絡(luò)貸款、刷單返利、國外購物運(yùn)費(fèi)、京東金條類詐騙，防堵成功的網(wǎng)點(diǎn)分別為北白象支行、虹橋支行、支行營業(yè)部、興華支行，有效打擊了電信詐騙活動(dòng)，共筑群眾財(cái)產(chǎn)安全“防護(hù)墻”。
一、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙。案例經(jīng)過：樂清北白象支行來了一位陳女士要求查詢銀行卡余額，經(jīng)了解稱京東客服致電要幫其注銷高額利息的京東白條，并引導(dǎo)其申請(qǐng)了微信微粒貸和工行的融E借貸款，發(fā)現(xiàn)異常網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)制止，并協(xié)助客戶終止網(wǎng)貸，止損4萬。案例分析：詐騙分子利用客戶對(duì)高額利息京東白條進(jìn)行注銷，要不然會(huì)影響自己征信信用不好這一心理，導(dǎo)致一步步設(shè)入詐騙分子的圈套，申請(qǐng)多個(gè)平臺(tái)的貸款。
二、利用“刷單”為誘餌的詐騙。案例經(jīng)過：一女客戶王某在樂清虹橋支行網(wǎng)點(diǎn)的自助終端前徘徊，且一直手持手機(jī)在低頭聊天，網(wǎng)點(diǎn)員工上前了解情況發(fā)現(xiàn)為“刷單”類詐騙，成功攔截一筆4.5萬轉(zhuǎn)賬匯款電信詐騙，并報(bào)警協(xié)助處理。案例分析：不法分子利用“刷單”做誘餌實(shí)施詐騙層出不窮，且不斷變換套路披上新“馬甲”躲避打擊，出現(xiàn)被害人“賺到幾十元，被騙上萬元”的情況。此案例中利用“限時(shí)”不給被害人反應(yīng)時(shí)間，在誘惑面前很多人還沒認(rèn)真思考就落入了詐騙分子的陷阱。
三、國外購物付運(yùn)費(fèi)的詐騙。案例經(jīng)過：一名女性客戶來支行營業(yè)部，著急地說要在ATM機(jī)匯款未及時(shí)到賬，要求網(wǎng)點(diǎn)工作人員實(shí)時(shí)匯款41000元至農(nóng)業(yè)銀行。客戶稱通過親戚在美國購買了物品，要從美國運(yùn)過來，對(duì)方發(fā)來QQ信息，要求快速匯款頭等艙運(yùn)費(fèi)，網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)異常，及時(shí)勸阻并報(bào)警處理。案例分析：本案例中客戶真實(shí)有親戚在國外，并確實(shí)購買了物品需要寄回國內(nèi)，騙子非法獲取了客戶的該信息后有針對(duì)性地進(jìn)行下套詐騙，一環(huán)接一環(huán)，客戶深信不疑，客戶不聽勸，網(wǎng)點(diǎn)要及時(shí)報(bào)警協(xié)同公安勸阻。
四、京東金條注銷詐騙。案例經(jīng)過：藍(lán)女士邊接電話邊來網(wǎng)點(diǎn)，并讓網(wǎng)點(diǎn)工作人員幫忙接聽電話，原來對(duì)方要求客戶下載的zoom軟件，稱因京東金條要下架需要其注銷原有京東金條業(yè)務(wù)，不然會(huì)影響其信用，因客戶查詢看到京東的確開通了此功能，信以為真，正按照騙子的指引進(jìn)行操作。網(wǎng)點(diǎn)工作人員告知這是詐騙及時(shí)攔截客戶后續(xù)操作，成功堵截了一起詐騙案件，保障了客戶的資金安全。 后續(xù)協(xié)助客戶報(bào)警，客戶還撥打95588對(duì)工行工作人員表示感謝！案例分析：近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻頻高發(fā)詐騙手段出其不意、層出不窮。近期冒充“京東白條、金條”客服詐騙再度興起，詐騙分子冒充知名平臺(tái)客服等身份實(shí)施詐騙，取得受害人的信任，再通過影響征信進(jìn)一步施壓造成受害人恐慌后使受害人一步步走進(jìn)陷阱。
以上成效離不開工行日常強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)管理，筑勞反詐“管控網(wǎng)”，積極配合人民銀行、樂清市政府、樂清市反詐中心等部門的聯(lián)動(dòng)，充分利用“國家反扎中心”APP、“樂清公安”公眾號(hào)、“大眾微防”小程序等，在支行層面組建了一支以分管行長為組長的不同崗位不同片區(qū)的30余人的網(wǎng)格矩陣小組，通過最大范圍程度下宣傳各線上反詐知識(shí)、案例、文章等，使員工了解最新詐騙形式、常見方法，提升現(xiàn)場(chǎng)堵截能力，也進(jìn)一步加強(qiáng)群眾對(duì)電信詐騙的認(rèn)識(shí)，提高了對(duì)電信詐騙安全的防范意識(shí)。
